更多"[单选题] 在下列选项中,不属于个人理财业务人员与客户沟通时需要注意的"的相关试题:
[多选题] 银行的个人理财客户经理推荐客户进行房地产投资时,可以向客户推荐的投资方式包括()
A.客户用自有资金或银行贷款购买住房
B.客户支付首付款获得住房,然后将住房出租收取租金偿还月供
C.客户直接购买房地产公司发行的股票(组合)
D.客户将自有资金交给信托公司,委托信托公司将资金投向房地产行业
E.客户将自有闲置住房委托专门的信托机构经营管理,获得相应的回报
[多选题] "《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。"
A.财务分析、财务规划
B.外汇理财、人民币理财
C.投资顾问、资产管理
D.保险规划、财产信托
E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[多选题] 1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的()等专业化服务活动。
A.财务分析
B.财务规划
C.投资顾问
D.资产管理
E.投资产品推介
[单选题] 54.在客户营销的诊断阶段之前,个人理财业务人员不需要做到()。
A.能够衡量客户关注度并获取对提高关注高有价值的建议
B.能够对客户盈利率、客户行为和客户满意以及如何改变这些因素有新的机会
C.能够指出一条阳光大道,沿着这条大道可以对银行其他的个人理财业务人员或其他部门的营销深入实施
D.能够对客户进行分级
[多选题] 理财客户经理在推介具体的个人理财投资产品时,不可遗漏的内容包括()。
A.投资产品的研发过程
B.投资产品的风险的揭示
C.推荐购买投资产品的数量和购买时机
D.投资产品的购买流程
E.投资产品设计的金融学原理
[单选题] 5、以下哪一选项不属于个人理财规划的内容?
A.教育投资规划
B.健康规划
C.退休规划
D.居住规划
[多选题]下面哪些选项属于个人客户开立客户号的必要信息？（）
A.A.性别
B.B.出生日期
C.C.职业
D.D.常用地址
[多选题] 对于一名个人理财业务人员来说,从发现到培育一名客户需要经过的步骤有( )
A.发现客户
B.接触客户
C.建立关系
D.销售产品
E.建立信任
[单选题]分析和评估客户财务状况时,在对客户理财信息收集、整理的基础上,理财经理需要对客户的( )进行分析和评估。
A.理财目标
B.风险承受能力
C.持有资产
D.财务状况
[单选题] 8、标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤:I、收集客户资料及个人理财目标 II、综合理财计划的策略整合 III、客户关系的建立 IV、分析客户现行财务状况 V、提出理财计划 VI、执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
A.I,III,VI,V,IV,II
B.III,I,IV,V,VI,II
C.III,V,II,I,VI,IV
D.III,I,IV,II,V,VI
[判断题] "我国当前的个人理财业务,就是银行理财人员根据客户的资产状况和风险承受能力,为客户提供专业的投资建议,帮助客户合理而科学地将资产投资到金融产品中,实现个人资产保值增值。()"
A.正确
B.错误
[判断题]在电话与客户沟通时，语速应保持在120-150个字左右。当需要重点强调或客户听不明白时，可适当调整语速。
A.正确
B.错误
[单选题]个人客户购买理财可以在（ ） 撤销。对公客户购买理财必须在原购买网点撤销。
A.省内任意网点
B.地市内任一网点
C.全国任一网点
D.原认购、申购网点
[单选题] 在个人理财的客户关系维护中不包括( )
A.知识维护
B.客户本身价值维护
C.顾问式营销维护
D.交叉销售维护
[多选题] 按人口学标准对银行的个人理财客户进行市场细分,可用到的标准有()
A.年龄
B.性别
C.教育程度
D.收入
E.宗教信仰
[多选题] "不同的理财计划有着不同的收益率给出形式,下列选项中,属于商业银行个人理财计划常用收益率形式的有()。"
A.固定收益率
B.最低收益率
C.预期最高收益率
D.浮动收益率
E.保本收益率
