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[单选题]下列不属于个人理财业务风险管理的基本要求的是（ ）。?
A.商业银行应当具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力，以及其他必要的资源保证
B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施，合规、有序地开展个人理财业务，切实保护客户的合法权益
C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通
D.经客户口头同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录?
[单选题]在理财业务发展的( )阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。
A.萌芽起步
B.拓展与规范
C.创新与加速发展
D.行业转型
[单选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于( )。
A.25小时
B.20小时
C.15小时
D.30小时
[多选题]个人理财业务风险管理的内容应包括（ ）。
A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险
[单选题]下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。
A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求
B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
C.商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度
D.商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通
[单选题]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述错误的是（ ）。
A.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同，并至少每两年重新确认一次
B.除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
C.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
D.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
[单选题]根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，下列表述中，正确的是（ ）。
A.商业银行允许一般产品销售人员向客户提供理财投资规划及意见，但不允许销售理财计划
B.商业银行的理财业务人员在销售理财产品时，对产品所涉及的相关风险稍作提示即可
C.商业银行可以变更客户资金的投资方向、范围或者方式
D.商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理
[单选题]商业银行内部监督管理部门应向（ ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A.董事会和高级管理层
B.中国银监会
C.中国人民政府
D.中国银行业协会
[单选题]界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。
A.《商业银行法》
B.《证券法》
C.《保险法》
D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的( )等专业化服务。
A.财务分析、财务规划
B.外汇理财、人民币理财
C.投资顾问、资产管理
D.保险规划、财产信托
E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
[单选题]商业银行内部监督部门应向（ ）提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A.董事会和高级管理层
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.中国银行业协会
[多选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》对商业银行个人理财业务从业人员应当具备的资格要求进行了明确规定，包括( )。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识
B.具备相关监管部门要求的行业资格
C.具备相应的学历水平和工作经验
D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则
E.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估
[多选题]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括（ ）等内容。
A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
B.相关风险监测与控制情况
C.当期理财计划的收益分配和终止情况
D.涉及法律诉讼情况
E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见
[多选题]个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施有（ ）。?
A.商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的备类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
B.商业银行对客户投资情况的评估和分析等，可以不包含风险揭示内容
C.风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D.商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
E.客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户抄录，只需签名即可?
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。
A.10
B.15
C.20
D.30
[单选题]商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。
A.20
B.15
C.10
D.5
