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[单选题]特殊客户代理开户时，选择“2：特殊客户代理”，系统控制开立的个人人民币结算账户为______状态。
A.正常
B.睡眠
C.只收不付
D.不收不付
[单选题]在境内代理银行开立人民币同业往来帐户的境外参加行和在境外人民币清算行开立人民币同业往来帐户的境外参加行之间的资金划转信息,由( )报送。在境外人民币清算行开立同业往来帐户的境外参加行之间的资金划转信息由( )报送。
A.境内代理银行、境外人民币清算行
B.境外人民币清算行、境外人民币清算行
C.境外参加行、境外参加行
D.境外参加行、境外人民币清算行
政策依据:中国人民银行办公厅关于完善人民币跨境收付信息管理系统银行间业务数据报送流程的通知(银办发[2017]118号)
[判断题]境外参加银行在境内代理银行开立的人民币同业往来账户与境外参加银行在境外人民币业务清算行开立的人民币账户之间，因结算需要可进行资金汇划。
A.正确
B.错误
[判断题]个人客户可以在我行开立一本通账户不需要开立人民币的子账户而直接开立外币子账户。
A.正确
B.错误
[多选题]个人客户代理开立活期结算账户的,应严格审核代理人及被代理人的身份证件,并电话联系被代理人进行查证,送审登记的电话核实记录。登记信息包括:( )。
A.银行查证人员和查证日期
B.具体时点和联系电话
C.查证结果
D.客户签字
[判断题]个人代理他人开立账户以及单位代理个人开立账户的，由账户持有人本人或经其书面授权的代理人签署税收居民身份声明文件。银行应当核实账户持有人及其代理人的有效身份证件。
A.正确
B.错误
[判断题]在境内代理银行开立的人民币同业往来帐户之间的资金划转信息,由承担资金划出行角色的境内代理行报送。
A.正确
B.错误
[单选题]贸易融资业务中若存在代理同业业务的情况,如代理同业开立进口信用证等,对客户的尽职调查责任及对业务的合规性、真实性审核责任应归属于( )。
A.开证行
B.实际承担业务风险的银行
C.付款行
D.以上皆是
政策依据:商业银行经常项目跨境人民币业务操作指引
[多选题]境内银行和人民币清算行为境外参加行开立人民币同业往来帐户,与境外参加行签订代理结算协议,需约定哪些事项?( )
A.帐户开立的条件
B.帐户变更撤销的处理手续
C.信息报送授权
D.双方的权利义务
政策依据:中国人民银行办公厅关于完善人民币跨境收付信息管理系统银行间业务数据报送流程的通知(银办发[2017]118号文相关政策问题解答)
[判断题]对代理开户，按照制度规定的要求进行审查审核客户身份资料，同时要提交被代理人出具的《代理开立个人结算账户核实单》，作为代理开户合法的授权书。
A.正确
B.错误
[多选题]如客户选择开立个人Ⅰ类银行账户的，营业机构应当按照“风险为本”原则，根据客户身份识别情况对（ )等予以合理约定。
A.客户的交易方式
B.交易规模
C.交易频率
D.客户身份证件发证机关所在地域
[单选题] 核准类人民币银行结算账户的开立、变更和撤销由( )通过人民币银行结算账户管理系统进行核准。
A.银行机构
B.中国人民银行当地分支机构
C.中国人民银行总行
[简答题]单位专项保证金账户开立选择为人民币时,账户分类只能选择 和 。
[判断题]办理对公人民币“活利丰”业务的客户无须在我行开立人民币单位结算账户。
A.正确
B.错误
