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[多选题]开户申请人不存在以下情形之一的，银行不得拒绝开户？
A.难以判断企业法定代表人或开户经办人有效身份证件真实性，或确实难以判断人证一致时，客户拒绝提供辅助证件证明其身份的
B.企业法定代表人、开户经办人、财务负责人等账户业务相关人员被依法实施禁止开立银行账户惩戒，且尚处5年惩戒期内的
C.企业被市场监管部门列入“严重违法失信企业名单”
D.企业真实注册地址不存在
E.有明显理由怀疑企业开立银行账户用于账户买卖或违法犯罪活动的
[多选题]5.当客户出现以下哪些情形时银行金融机构有权拒绝开户（）( )
A.有组织同时或分批开户
B.不配合客户身份识别
C.开立业务与客户身份不相符
D.开户理由不合理
[多选题]对于存在以下（ ）开户情形的，营业网点应当按照反洗钱等相关规定，拒绝开户。
A.不配合营业网点进行客户身份识别和开户审核的；
B.开户理由不合理的，开户业务与客户身份不相符的；
C.对企业身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，企业拒绝出示的；
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在出售、转让、出借、开卡倒卖或从事违法犯罪活动的；
E.使用伪造、变造开户证明文件；
[多选题]经办机构要加强对异常开户信息的审核，以下哪些情形经办机构有权拒绝开立
A.替他人代办开立业务的
B.对于开户人身份信息存疑的要求出示辅助证件，开户 人拒绝的
C.发现组织他人同时或分批开立账户的
D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
[多选题]提出业务中，持票人提交的支票存在以下情形之一的，持票人开户机构应拒绝受理：
A.远期支票
B.持票人未作委托收款背书
C.持票人已在本机构开户
D.出票人在支票正面记载”不得转让“的支票已背书转让
[判断题]开户银行在实际业务中不得以客户联网核查不一致为理由拒绝办理业务，应主动提示客户出示辅助证件进行身份核验。同时应协助客户填报“联网核查问题数据处理情况明细表”，由商业银行分行汇总后报人行天津分行，最终由公安部审核修改。
A.正确
B.错误
[简答题]为防范电信网络新型违法犯罪行为，银行和支付机构针对哪些异常行为有权拒绝开户？
[多选题]有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户（ ）、（ ）、（ ）。
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.由他人代理办理开户业务的
[多选题]9以下哪些情形，分支机构应拒绝为其开立账户 "
A.将账户出借他人或产品计划份额下将资产管理计划证券、期货账户出借他人，违反账户实名制规定的
B.不配合客户身份识别提供开户证明文件的
C.属于反洗钱“禁入类名单”的个人或实体
D.客户提供税收居民声明文件未通过分支机构合理性审核，且不配合提供有效声明文件或者合理解释的
E.不符合适当性管理要求的
F.有组织的同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户倒卖或从事违法犯罪活动的
G.涉嫌非法开展场外配资业务等其他涉嫌违反法律法规、监管规则的情况的
H.产品账户未完成准入审核流程的
[多选题]在贷款支付过程中,借款人出现以下情形（）的,开户
行应及时根据合同约定暂停或停止贷款支付,或报有权审批行同意后,与借款人协商补充贷款支付条件,待化解相关风险后,再继续支付贷款资金。
A.信用状况下降。
B.不按合同约定使用贷款资金。
C.除工程设备款预付等正当理由的情况下，项目进度落后于资金使用进度。
D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。
E.违反合同约定，不配合贷款人支付监管。
[单选题]遇以下哪种情形，我公司可拒绝承运？
A.押解人员不遵守民航安全管理规定的
B.押解对象不配合押解的
C.机长认 为，押解人员采取的防范措施不足以防范干扰航班秩序或者影响航空安全
的
D.以上都是
[单选题]经审核有误的银行汇票，代理付款行应拒绝受理并出具拒绝受理理由书（）。
A.将银行汇票退回签发行
B.将银行汇票退交出票人
C.将银行汇票暂时留存
D.将银行汇票退交持票人
[单选题]( )在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
A.对于不配合客户身份识别的。
B.有组织同时或分批开户。
C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。
D.以上答案都正确。
[多选题]银行承兑汇票有以下情形之一的，不得办理银行承兑汇票贴现业务：
A.注有“不得转让”、“质押”（已解除的除外）、“委托收款”字样
B.金额、期限等不符合规定
C.处于公示催告、诉讼、冻结期间
D.对银行承兑汇票真实性有疑问的
E.承兑附有条件的
[多选题]经办行可采取以下（ ）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实，并完整保存对开户银行开户意愿真实性核实的纸质、视频、电话等记录，随开户资料一并进行保管。
A.通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实
B.通过小额支付系统向存款银行一级法人进行核实
C.电话联系存款银行进行核实，联系方式应当通过多种渠道获得，不能仅使用申请人提供的联系方式，可以参考使用人民币银行结算账户管理系统存储的联系方式，我行两名正式员工核实并做好核实记录。
D.我行两名正式员工到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实。
[多选题]商业银行无正当理由拒绝支付到期存款，承担( )法律责任
A.刑事处罚
B.支付迟延履行利息及承担其他民事责任
C.行政责任
D.纪律处分
[多选题]对外包活动存在以下情形的，银行业监督管理机构可以要求银行业金融机构纠正或采取替代方案，并视情况予以问责：( )
A.违反相关法律、行政法规及规章
B.违反本机构风险管理政策、内控制度及操作流程等
C.存在重大风险隐患
D.其他认定的情形
