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[判断题]风险分级管控体系建设的流程主要包括:风险点排查.危险源辨识.风险评价.风险控制.风险告知。
A.正确
B.错误
[单选题]企业应建立风险清单,清单的主要项目包括风险点.所在位置或设备号.潜在事故类型.风险等级.预警色.( ).责任部门.责任人等。
A.管控措施
B.应急措施
C.紧急措施
D.管控方案
[多选题] 电能计量异常处置风险点主要包括( )等。
A.现场检验结果确认处置不当
B.故障情况未经用户确认
C.电能计量装置封印异常处置不当
D.窃电处置风险
[多选题]1个人住房贷款的主要风险点包括:
A.借款人主体资格是否合法;
B.贷款是否为假按揭;
C.再交易房是否进行了独立评估;
D.抵押登记是否落实;
E.贷款投向是否符合国家有关政策和规定
[多选题]0个人经营性贷款的主要风险点包括:
A.贷款抵押是否足额有效;
B.贷款投向是否符合国家产业政策;
C.借款人经营实体是否存在经营风险;
D.借款人收入来源是否稳定;
E.贷款用途是否符合规定
[多选题] 出口卖方信贷业务的主要风险点包括( ) 。
A. 借款人信用风险
B. 出口商的履约风险
C. 贸易真实性风险
D. 进口银行信用风险
[多选题] 欠费管理的主要安全风险点包括( )等。
A.用电企业关停、破产、重组、转制
B.拆迁户电费回收
C.客户欠交电费或恶意欠费
D.物业管理区域公用电电费回收
[多选题]抵质押登记办理环节主要风险点包括:( )。
A.未落实双人、实地参与抵质押登记办理
B.未落实双人领取他项权利证书
C.抵质押登记虚假
D.重复抵质押
E.押品权属不明晰
F.未按制度要求对押品进行管理
[多选题]对账业务的主要风险点包括( )。 (2分)
A.手工调账不符合规定、手续不完善
B.监控缺失,导致误调账
C.故意调账,资金被挪用
D.主管授权把关不严
E.调账处理不及时
[多选题]往账业务的主要风险点包括( )。 (2分)
A.授权把关不严
B.客户印鉴或支付密码不符而未被发现
C.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D.补打来账报单,用于其他非法行为
E.差错处理人员作案
[多选题]个人经营性贷款审查与审批环节的主要风险点包括( )。
A.业务不合规,业务风险与效益不匹配
B.未按权限审批贷款,使得贷款超授权发放
C.合同凭证预签无效
D.审批人员对应审查的内容审查不严
[单选题]在个人住房贷款业务中,贷款签约环节的主要风险点不包括()。
A.未签订合同或签订合同无效
B.合同文本中出现书写不规范的行为
C.未对合同签署人及签字进行核实
D.未按贷款合同规定发放贷款
[多选题]发生崩塌、泥石流、滑坡情况下,抢修时主要风险点包括( )
A.掩埋
B.水灾
C.生产事故
D.未知意外