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发布时间:2023-10-14 05:57:26

[多选题]对账业务的主要风险点包括( )。 (2分)
A.手工调账不符合规定、手续不完善
B.监控缺失,导致误调账
C.故意调账,资金被挪用
D.主管授权把关不严
E.调账处理不及时

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[多选题]查询查复的主要业务类型包括( )。 (2分)
A.查询书
B.申请退回
C.申请止付
D.自由查询书
E.通用信息查询
[多选题]信贷业务受理阶段主要包括()等操作环节。(2分)
A.客户申请
B.调查分析
C.初步审查
D.提交材料
E.发放贷款
[多选题]往账业务的主要风险点包括( )。 (2分)
A.授权把关不严
B.客户印鉴或支付密码不符而未被发现
C.符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
D.补打来账报单,用于其他非法行为
E.差错处理人员作案
[多选题]授信额度的业务范围包括()等表内外业务。(2分)
A.本外币贷款
B.担保类业务
C.本外币贴现
D.本外币承兑
E.金融衍生交易类业
[多选题]信息类业务主要包括
A.查询
B.查复
C.自由格式
D.退回申请
E.止付申请
[多选题]大额信贷业务包括()等表内外信贷资产业务。(2分)
A.本外币贷款
B.银行承兑汇票和贴现
C.商业承兑汇票贴现
D.人民币保函
E.国际贸易融资
[判断题]根据外汇管理规定,结售汇业务主要包括即期结售汇业务和远期结售汇业务。
A.正确
B.错误
[多选题]缴费业务主要包括( )。
A.生活缴费
B.行政事业
C.教育培训
D.公共交通
[多选题]个人贷款业务主要包括:( )
A.个人住房贷款
B.个人消费贷款
C.个人经营贷款
D.个人信用卡透支
[多选题]贷后管理阶段,主要包括对信贷业务()及对不良信贷资产经营管理等内容。(2分)
A.检查
B.回收
C.展期
D.重组
E.监督
[多选题]互联网接入类业务主要包括( )
A.宽带接入业务
B.WLAN接入业务
C.IDC业务
D.中国移动自有业务系统的互联网接入
[多选题]多项选择题派驻业务经理应持续监控网点的高风险业务,高风险业务主要包括( ):
A.大额交易
B. 强制修改重空状态
C.手工计息业务
D.自动交易业务
[多选题]数据通信业务主要包括( )等。
A.A-分组交换业务
B.B-DDN业务
C.C-帧中继业务
D.D-ATM业务
[多选题]信贷资产转让业务主要包括( )。
A.信贷资产买断业务
B.信贷资产卖断业务
C.卖出资产
D.贷后管理
E.信贷资产卖出回购
[多选题]外汇资金清算业务主要包括外汇资金等
A.收汇
B.付汇
C.未达账处理
D.查询查复
[多选题]各农商行(农信社)直接参与各项资金清算业务,其主要职责包括( )。 (2分)
A.负责制定辖内网点资金清算业务管理实施细则和操作流程
B.根据内控管理要求建立岗位责任制和严格的资金清算业务授权、审核制度
C.负责辖内网点资金清算业务的管理、检查、监督和指导培训
D.负责辖内网点统一对内的资金清算业务
E.负责清算业务的管理并制定切实可行的清算账户应急方案

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