更多"[多选题]下列关于商业银行理财人员的说法,正确的是:()"的相关试题:
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行理财销售人员进行理财销售活动时，应遵循的原则：（ ）。
A.勤勉尽职
B.诚实授信
C.公平对待投资者
D.专业胜任
[单选题]根据《山东省农村商业银行理财业务管理暂行办法》规定，农村商业银行确保理财销售人员具备必要的专业知识、从业经验和业务能力，每年培训不得少于( )个小时。
A.15
B.20
C.25
D.30
[判断题]客户根据商业银行和理财人员提供的理财顾问服务来管理和运用资金,并自行承担由此产生的收益和风险。( )
A.正确
B.错误
[多选题]下列关于商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品,说法正确的是:()
A.应了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力。
B.评估客户的财务状况。
C.投资产品由客户自主选择。
D.应向客户解释相关投资工具的运作市场及方式,揭示相关风险。
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，以下关于理财产品的销售起点金额，说法正确的是（ ）。
A.发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币
B.发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于30万元人民币
C.发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只混合类理财产品的金额不得低于50万元人民币
D.发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只权益类理财产品的金额不得低于100万元人民币
[多选题]商业银行个人理财业务人员,应包括()。
A.为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员。
B.销售理财计划或投资性产品的业务人员。
C.其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员。
D.商业银行窗口柜员。
[单选题]()依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国人民银行
[多选题]商业银行个人理财业务人员应满足以下资格要求( )。
A.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识;
B.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准或守则;
C.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解;
D.具备相应的学历水平和工作经验;
[多选题]下列关于商业银行理财计划宣传和介绍资料,说法正确的是:()
A.应包含对产品风险的揭示,并以醒目、通俗的文字表达。
B.对非保证收益理财计划,在与客户签订合同前,应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据。
C.要注重预期最高收益的宣传,以吸引客户投资。
D.要注意模糊投资风险,以避免客户过于注重风险而放弃投资。
[单选题]以下不属于商业银行个人理财业务人员从业资格条件的是()。
A.对个人理财业务相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识。
B.年龄不超过35岁。
C.具备相应的学历水平和工作经验。
D.掌握理财产品特性,并对市场有所了解和认识。
[多选题]关于商业银行代客境外理财业务,下列说法正确的是()。
A.代客境外理财业务是指取得代客境外理财业务资格的商业银行,受境内机构和居民个人委托以投资者的资金在境外进行规定的金融产品投资的经营活动。
B.商业银行代客境外理财投资应当遵守国家法律、法规、国家外汇管理及行业管理规定,并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。
C.商业银行开展代客境外理财业务,应采取切实有效的措施,加强相关风险的管理。
D.中国银行业监督理委员会负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
[多选题]商业银行个人理财业务从业人员应满足以下资格要求( )。
A.具备相应的学历水平和工作经验
B.对个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等,有充分的了解和认识
C.具备相关监管部门要求的行业资格或中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件
D.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性,并对有关产品市场有所认识和理解
[多选题]根据《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行开展理财业务，应遵守（ ）原则。
A.成本可算
B.风险可控
C.收益最大
D.信息充分披露
