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[多选题]对于下列（ ）哪些风险程度较高的场景，客户经理需通过“双录”（录音录像）形式核实法定代表人开户意愿。
A.法定代表人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地
C.开户意愿可疑
D.其他本行认为存在异常
[多选题]风险性非信贷资产是指有风险或风险程度较高的非信贷资产，主要包括（）
A.同业债权
B.应收账款
C.其他应收款
D.投资类资产
[判断题]对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。（ ）
A.正确
B.错误
[多选题]企业申请开立基本存款账户，以下属于风险程度较高的客户有（ ）。
A.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉
B.企业注册地和经营地均在异地
C.开户意愿可疑或其他我行认为存在异常开户情形
D.企业注册地和经营地均在本地
[多选题]如下交易特征的客户可认定风险程度较高。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.客户频繁发生开（销）户交易
B.同一代办人同时或分多次代理多个账户开立
C.使用同一IP地址进行多笔不同客户账户的网银交易
D.客户信息显示紧急联系人为同一人或者多个客户预留电话为同一号码
[单选题]对于评定为高风险或较高风险等级的客户,农村商业银行应及时做好客户身份的重新识别和客户身份背景、交易背景的反洗钱尽职调查工作,序时登记《山东省农村商业银行高风险客户持续识别登记表》。每年的()月中旬与()月中旬,高风险和较高风险等级的客户明细,应与反洗钱系统中的《客户风险评级结果报表》核对一致。
A.1,7
B.2,6
C.,1,6
D.2,,7
[判断题]1银监会鼓励业务复杂程度和市场风险水平较高的商业银行运用经风险调整的收益率进行内部资本配置和业绩考核，在全行和业务经营部门等各个层次上达到市场风险水平和盈利水平的适当平衡。
A.正确
B.错误
[单选题]对于涉及金额较大、市场接受程度较高的债权资产，应尽量采取（ ）方式转让。
A.竞价
B.招标
C.拍卖
D.协议转让
[单选题]【单选题】强化尽职调查环节基于反洗钱高风险、较高风险客户，针对较高风险客户每（）完成尽职调查。
A.A：半个月
B.B：一个月
C.C：三个月
D.D：六个月
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户,金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险,直接将其定级为低风险,但此类客户不应具有以下任何一种情形:()
A.在同一金融机构的金融资产净值超过一定限额(原则上,自然人客户限额为20万元人民币,非自然人客户限额为50万元人民币),或寿险保单年缴保费超过1万元人民币或外币等值超过1000美元,以及非现金趸交保费超过20万元人民币或外币等值超过1万美元。
B.与金融机构建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系。
C.客户为非居民,或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件。
D.涉及可疑交易报告。
E. 由非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理客户与金融机构建立业务关系。
[多选题]对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，各级机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形
A.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
B.拒绝配合本行开展的客户尽职调查工作
C.涉及可疑交易报告
D.在本行各级机构的金融资产净值超过一定限额
[判断题]【判断】企业手机银行涉外汇款识别是否为较高风险、高风险客户。通过涉外汇款进入导航界面时，系统校验该汇款人是否为较高风险或高风险客户，若是，弹框提示,可以继续发起交易。
A.正确
B.错误
