更多"[多选题]如下交易特征的客户可认定风险程度较高。 厦国银发〔"的相关试题:
[多选题]对于符合以下任一标准的客户可直接划分为最高风险 。 厦国银发〔2016〕95号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户洗钱风险等级分类管理操作指引》的通知
A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单
B.自上一次评级结果生效起一年内被本行报送过重点可疑交易或一次以上可疑交易的客户
C.拒绝配合本行依法开展客户尽职调查工作的客户
D.其他被列入本行反洗钱禁止类、重点关注类名单的客户
[单选题]具有低影响/风险程度特征的是货源定位模型中的( )象限。
A.瓶颈和常规
B.关键和杠杆
C.常规和杠杆
D.瓶颈和关键
[单选题]下列风险描述属于重要客户认定风险范畴的是（ ）。A.未了解清楚客户的生产过程和工艺，对客户负荷的重要性识别不准确
B.未向重要客户提供双电源供电方案，重要客户未配备电与非电性质的保安措施
C.重要客户没有或不愿申请备用电源
D.重要客户未经政府相关主管部门认定和发文明确
A.A
B.B
C.C
D.D
[判断题]具有以下交易特征的行为认定为分拆结汇：境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（不含）不同个人，收款人分别结汇。
A.正确
B.错误
[判断题]风险预警系统中的重点客户（潜在风险客户）包括一是在风险预警流程中，最终认定为风险严重、风险较大的客户。二是虽未触发预警信号，但分支机构认为存在风险，可手工添加至重点客户（潜在风险客户）名单。对于已经出险的客户，五级分类为不良的的客户，不纳入潜在风险客户管理。
A.正确
B.错误
[判断题]对风险点内的不同危险源或危险有害因素进行识别、评价，并根据评价结果、风险判定标准认定风险等级，采取不同控制措施是风险分级管控的核心。
A.正确
B.错误
[多选题]105.商业银行制定的操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应，主要内容包括：（ ）
A.操作风险的定义
B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
C.操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序
D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
E.应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求
[简答题]客户的风险等级按照洗钱风险程度高低依次划分为禁止类、高风险、中风险、较低风险和低风险共五个类别，并在持续关注的基础上进行动态调整。（
[判断题]低级预警信息：基本特征是可疑程度较低，构成风险的概率较小，需要进行关注，要在规定的时间内处理完成。
A.正确
B.错误
[判断题]客户衍生产品业务关系存续期间，银行应根据客户及交易风险程度，动态调整客户分类管理措施，必要时应暂停或终止办理业务。()
A.正确
B.错误
[单选题]智能授权审核模式可分为（ ）、（ ）、( )等，根据交易风险程度及业务复杂度确定。
A.“自动审核”
B.“辅助审核”
C.“自动审核”+“辅助审核”
D.“自动审核+人工复核”
[单选题]进行货源采购定位考虑的“货源品项的影响/风险程度”因素中，“风险程度”是指（ ）。
A.发生缺货的可能性和缺货对运营的影响程度
B.缺货对运营的影响程度
C.缺货对运行的影响程度和取得替代品的难易程度
D.发生缺货的可能性和取得替代品的难易程度
[判断题]风险点辨识出后需要将风险程度量化，即需要计算每项风险点的风险大小，即风险度或危险性，据此分析判断并确定风险等级，为制定管控措施提供科学依据。
A.正确
B.错误
[单选题]对符合省联社规定的低风险业务特征的信贷资产，逾期欠息超过180天的，应直接认定为（ ）？
A.关注二级
B.正常二级
C.次级二级
D.损失
[多选题]以下哪些特征属于转账交易环节中的可疑交易特征（）。
A.账户在发生小额试探性交易后随即出现频繁或大额交易
B.长期未使用的账户突然发生频繁或大额交易
C.账户短期内发生频繁或大额交易后突然停止使用
D.机构账户资金交易与其经营范围、规模明显不符；账户交易多为网银、自助柜员机等非柜面交易方式
E.同一主体在极短时间内在境内不同地区或在境内、境外发生资金业务
F.不同主体账户使用同一IP或MAC地址，尤其是IP地址涉及境外地区
