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[多选题]在贷款客户管理过程中，下列选项中出现哪些（ ）情形之一的，给予直接责任人、领导责任人经济处罚500-1000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。
A.未按规定对客户管理、分类的
B.违反贷款客户分类管理标准，违规上调分类结果的
C.因岗位变动，未按规定移交客户的
D.存在迟报、虚报、瞒报、漏报客户信息，造成分类信息失真的
E.存在与客户串通故意录入虚假信息、逃避系统控制发放贷款的
[多选题]在信贷管理系统使用过程中，下列选项中出现哪些（ ）情形之一的，给予直接责任人、领导责任人记过至留用察看处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。
A.串岗、混岗操作，或离开时未退出操作系统的
B.随意修改、删除、变更系统操作人员及管理人员信息的
C.在系统中违规处置、注销、变更抵（质）押品信息，设定虚假抵（质）押品信息的
D.对外泄露从信贷系统获取的业务参数信息、客户信息和信贷业务信息的
E.系统使用人员岗位调离时，未按规定办理交接的
[单选题]信贷经营管理过程中，发放冒名、假名贷款的给予直接责任人、制约责任人、领导责任人（ ）处分。
A.开除
B.记大过至留用察看处分
C.警告至记过处分
D.撤职处分
[判断题]“三违”贷款的责任人是指贷款包收责任人、审查审批责任人、贷款发放审核责任人、贷款支付审核审批责任人。( )
A.正确
B.错误
[单选题]信贷经营管理过程中，截留、挪用贷款资金的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人（ ）处分。
A.记大过至留用察看处分
B.警告至记过处分
C.撤职处分
D.开除
[多选题]在办理担保贷款过程中，下列选项中出现哪些（ ）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人记过至留用察看处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。
A.以虚假抵（质）押品、保证人资料办理担保贷款或虚假登记的
B.接受法律或国家政策明令禁止或限制的抵（质）押品，接受本行（社）的股权作为质押的
C.以已挂失、已冻结的权利凭证进行质押的
D.抵（质）押权属关系不明晰、有争议，形成损失的
E.贷款本息收回前，提前解除抵（质）押手续、抽取抵（质）押权证及代保管有价物品、释放抵（质）押品或同意撤保，动用、解冻或释放保证金的
[多选题]在办理担保贷款过程中，下列选项中出现哪些（ ）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人警告至记过处分；情节较重或造成不良后果的，给予记大过至留用察看处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。
A.未按规定核实抵（质）押担保的真实性、合法性和有效性以及抵（质）押物的权属情况、市场价值和变现能力的
B.未按规定取得所有权人、共有人、有权机构或部门同意抵（质）押的书面证明材料的
C.未按规定评估抵（质）押品，造成评估价值明显高于市场公允价值且不能覆盖贷款本息的
D.抵押前未对抵押品的租赁情况进行核实的
[多选题]信用社贷款发放审核岗责任人承担贷款发放管理过程中的责任,其应予追究责任的行为是指( )。
A.不按规定或不认真对贷款审批意见是否落实、提请放款的申请资料是否完善、贷款担保手续是否有效落实、贷款合同文本使用是否正确、重要条件是否明确、主从合同是否衔接等内容 进行审核的,以及对未落实上述放款条件的贷款仍通过审核同意发放的
B.违反贷款支付方式规定而批准发放贷款的。
[多选题]流动资金贷款支付过程中,借款人出现下列哪些情况,贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件,或根据合同约定变更贷款支付方式、停止贷款资金的发放和支付( )。
A.借款人信用状况下降
B.主营业务盈利能力不强
C.贷款资金使用出现异常
D.借款人未按约定计划提款
[判断题]贷款重新约期后，不改变原有相关责任人的责任，并按新发放贷款管理。
A.正确
B.错误
[判断题]各贷款发放机构设立了专职贷款发放与支付审核岗，并实行AB角，贷款的发放必须由贷款发放岗独立发放，其他营业岗位无权发放贷款（除非行长授权）。
A.正确
B.错误
[多选题]在信贷业务调查中，下列选项中出现哪些（ ）情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人记大过至留用察看处分；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。
A.帮助、暗示、默许、串通客户编造虚假资料，隐瞒事实套取贷款的
B.明知客户提供虚假资料隐瞒不报或接收无效的客户证件的
C.调查结论不明确或分析内容与结论自相矛盾的
D.发现客户存在非法融资行为，与客户串通隐瞒，协助其获取贷款的
E.调查报告严重失真或关键内容缺失，造成不良后果或损失的
[多选题]在征信异议处理过程中，有下列情形之一的给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元。（）
A.未设置专人专岗受理异议投诉的
B.未按规定配合所在地人民银行办理投诉，或未按规定核查并提交书面说明和证明材料的
C.收到征信中心反馈报文后，未及时加载，或加载异常未及时处理的
D.其他违反征信异议处理规定的情形
[多选题]在征信信息管理过程中，有下列情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚500-1000元（）。
A.未经批准擅自将信用报告提供给第三方的
B.办理业务要求客户提供人行版、网络版信用报告的
C.未按规定向征信中心报送数据的
D.收到征信中心反馈报文后，未及时加载，或加载异常未及时处理的
E.其他违反征信信息管理规定的情形
[多选题]在征信日常管理过程中，有下列情形之一的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人经济处罚100-500元。（）
A.未按规定建立、修订和完善征信业务相关制度的
B.未按规定向人民银行报备征信管理相关制度及征信合规管理工作联系人的
C.未按要求开展征信合规与信息安全自查自纠工作的
D.未按要求建立征信从业人员执业记录，开展合规教育轮训的
E.未按规定报送征信信息安全情况统计表的
F.其他违反征信日常管理规定的情形
[单选题]在支付审核过程中，未执行实贷实付的，情节较轻的，给予直接责任人、制约责任人、领导责任人（ ）处罚。
A.经济处罚500-1000元
B.经济处罚1000-3000元
C. 给予警告至记大过处分
D. 给予降级至留用察看处分
