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[多选题]本行开展理财业务,应当遵守市场交易和公平交易原则,不得在()进行利益输送。
A.理财产品之间
B.理财产品投资者之间
C.理财产品投资者与其他市场主体之间
D.其他市场主体之间
[单选题] 防范银行理财业务风险。银行业金融机构要依法合规开展理财业务,理财资金应按照( )遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.合规原则
B.透明原则
C.公开原则
D.穿透原则
[单选题]本行首次与理财投资合作机构合作的,应当提前
几日将该合作机构名单报告监管部门。
A.3
B.5
C.10
D.15
[判断题]对与本行新建立业务关系的客户,各营业机构应在监管机构要求的时限内,组织完成洗钱风险等级分类工作;对与本行业务关系存续的客户,可不认定客户洗钱风险等级。
A.正确
B.错误
[单选题]银行业金融机构要依法合规开展理财业务,理财资金应按照“穿透原则”遵守银监会关于理财投资运作的各项规定。
A.穿透原则
B.全面了解原则
C.安全可靠
D.合法合规
[判断题]商业银行开展理财业务,应当确保理财业务与其他业务相分离,理财产品与其代销的金融产品相分离,理财产品之间相分离,理财业务操作与其他业务操作相分离。
A.正确
B.错误
[判断题]分支机构开展理财业务要有专门的“理财窗口”,不得混岗销售。( )
A.正确
B.错误
[判断题]银行业金融机构要加强对营销人员的监督管理,防范超授权违规开展理财业务、修改理财产品说明书、承诺回报、掩饰风险、误导客户等行为。
A.正确
B.错误
[单选题]同业理财销售人员应掌握理财业务监管政策、规章制度,每名同业理财销售人员每年的培训时间不少于()小时
A.15
B.18
C.20
D.30
[判断题]商业银行开展理财业务与其他业务不得相分离,理财产品与其代销的金融产品不得相分离,理财产品之间不得相分离,理财业务操作与其他业务操作不得相分离。
A.正确
B.错误
[单选题] 银行向社会公众披露本行理财业务总体情况的周期为( )
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
[单选题]银行业监督管理机构应当对理财业务实行()监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行全面动态监管。
A.动态式
B.直线式
C.穿透式
D.上下式
[多选题]银行业监督管理机构应当对理财业务实行穿透式监管,向上识别理财产品的最终投资者,向下识别理财产品的底层资产,并对理财产品运作管理实行( )( )监管。
A.全面
B.部分
C.动态
D.静态