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[多项选择]对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
B. 泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
C. 因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
D. 会计主管审核授权不严格
E. 对可疑交易无做好反洗钱登记
[多项选择]以下对其存款业务的主要风险点描述正确的（）
A. 要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款
B. 对可疑交易未做反洗钱登记
C. 交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
D. 系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户
E. 未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户
[单项选择]以下对票据查验业务的主要风险点描述正确的是（）
A. 支付信用信息为参考性信息，应加以判断分析
B. 对方同意清偿金额可能与我行追索金额不符
C. 追索金额手工计算，可能导致追索金额错误
D. 将票据信息发给与我行没有真实业务来往的对象
[多项选择]以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
A. "批量开户通知书"的资料是否齐全
B. "批量开户通知书"的资料及印鉴是否真实
C. TXT文件与纸质明细核对不相符
D. TXT电子文件没有按规定的格式处理
E. 对开户信息没有进行联网核查
[单项选择]关于广东农村信用社中间业务的电子文件代收业务的主要风险点描述错误的是（）
A. 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效。
B. 收款单位所代收的款项只能从对公活期账户中扣收（非储蓄账户），不能从个人银行结算账户进行操作。
C. 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存。
D. 代收业务的业务大类是否在“[341148]新增中间业务种类“交易设置正确。
[单项选择]以下对广东农村信用社电子文件代付业务主要风险点描述不正确的是（）
A. 委托代付的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效。
B. 委托单位所代付的款项来源必须合法。
C. 委托单位的代付账号是否正常。
D. 存放数据电子文件的U盘应双方当面交接清楚，数据需备份保存。
[单项选择]以下关于广东农村信用社中间业务中手工代收业务的主要风险点描述不正确的是（）
A. 收款人（委托方）需与银行（信用社社）签订的授权委托书（或扣款协议书，明确授权开户社扣款）的前提下才能办理扣划付款人账户资金。
B. 委托代收的协议书要素是否真实、准确、齐全、有效。
C. 收款单位所代收的款项只能从个人银行结算账户或对公活期账户中扣收（储蓄账户）。
D. “[800103]手工建立代收付信息“[800104]手工维护代收付信息交易录入的账户明细是否准确无误。
[单项选择]按广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定，以下对业务冲正的主要风险点描述正确的是（）
A. 业务冲正没有及时受理，影响业务的开展
B. 选择的冲正操作不正确导致冲正失败
C. 对于非当天账务的冲正，柜员需登录核心系统以及总账系统进行调账
D. 冲正完成后没有联动收取客户手续费用
[多项选择]以下关于广东农信社非预制卡换卡业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确
B. 客户填写的《挂失业务申请书》是否正确
C. 客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全
D. 柜员录入的卡号是否正确
E. 对于未能提供《挂失业务申请书》客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名
[多项选择]以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 补打来账报单，用于其他非法行为
B. 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
C. 手工入账时，入账账号与实际收款人不符
D. 差错处理人员作案
E. 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
[多项选择]以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
B. 超过柜员权限，无授权或授权流于形式
C. 柜员未认真审核收到的相关资料
D. 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
E. 客户资金被挪用
[多项选择]以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
B. 手工入账时，入账账号与实际收款人不符
C. 补打来账报单，用于其他非法行为
D. 差错处理人员作案
E. 待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
[多项选择]以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 柜员未认真审核收到的相关资料
B. 收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
C. 超过柜员权限，无授权或授权流于形式
D. 客户资金被挪用
E. 放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
[多项选择]按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）
A. 分发的报文是否在有效期内
B. 没及时处理需要手工分发的报文
C. 报文分发错误
D. 报文没有及时接收，影响业务的开展
E. 打印的报文与客户提交的信息不一致
[单项选择]关于广东农村信用社办理IC.卡电子现金圈存业务主要风险点的描述，不正确的是（）
A. 柜员应坚持“先记账，后收款“原则
B. 应审核打印信息中存入账户账号等要素是否正确无误，并请客户在业务交易单上签名确认
C. 柜员应根据交易界面的提示，确认交易成功、写卡成功、凭证打印之后，才能允许自行或客户移除IC.卡
D. 电子现金圈存的时候，柜员应采用插入卡片的方式进行圈存，直到系统提示写卡成功才可以取出卡片
[多项选择]广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）
A. 金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理
B. 柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
C. 客户提交的原始凭证与操作事实不一致
D. 柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格
E. 会计主管审核授权不严格
[多项选择]广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务解约的主要风险点描述正确的有（）
A. 审查不严，纳税人解约提供资料不齐全
B. 解约交易由于系统超时导致我行已解约而第三方未解约
C. 资金不及时汇出，被挪用
D. 协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名
E. 征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败
[单项选择]以下对广东农村信用社公积金归集户开户业务的主要风险点描述不正确的是（）
A. 审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
B. 审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
C. 存款人单位章和预留的印鉴（名章）与企业名称是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书
D. 开户后未送人行审核
[多项选择]按广东农信社国际业务对数据报送的规定，以下对银行自身业务数据的主要风险点描述不正确的有（）
A. 申报数据出现漏报、迟报或错报的情况。
B. 该网点不具备受理该业务的权限
C. 操作人员未重视该功能的使用，导致业务处理逾期
D. 业务主管部门没有根据实际经营状况，合理的设置交易限额，从而导致交易风险
E. 交易完成后，经办柜员未在登记簿上登记
