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[单选题]单选题(本题0.5分)以上材料主要体现的是( )的操作风险。
A.人员因素
B.内部流程
C.系统缺陷
D.外部事件
[多选题]多选题(本题1.5分)商业银行的战略风险主要体现在()。
A.战略目标缺乏整体兼容性
B.外部监管环境出现了巨大变化
C.为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷
D.整个战略实施过程中的质量难以保证
E.为实现目标所需要的资源缺乏
[判断题]判断题(本题1分)市场风险资本要求=利率风险特定风险+利率风险一般风险+股票风险特定风险+股票风险一般风险+汇率风 险+商品风险+期权风险(Gamma和Vega)资本要求简单加总。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是( )。
A.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道
B.设置独立的风险管理部门
C.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩
D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告业务的风险状况
[判断题]判断题(本题1分)其他风险包括集中度风险、银行账簿利率风险、流动性风险、声誉风险、战略风险和资产证券化风险,其 他事项主要是指估值。( )
A.正确
B.错误
[多选题]多选题(本题1.5分)上述材料描述的风险的计量方法主要有( )。
A.基本指标法
B.标准法
C.内部模型法
D.内部评级法
E.高级计量法
[单选题]单选题(本题0.5分)直接体现商业银行的风险管理水平和研究/开发能力的是( )。
A.不断开发出针对不同风险种类的风险量化方法
B.建立功能强大、动态/交互式的风险监测和报告系统
C.采取科学的方法,识别商业银行所面临的各种风险
D.采取有效措施控制商业银行的整体或重大风险
[判断题]判断题(本题1分)组合监测能够体现多样化投资产生的风险分散效果,防止国别、行业、区域、产品等维度的风险集中度过 高,实现资源的最优化配置。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)风险监管重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平,检查和评价涉及银行业务的各个方面,是 一种全面、动态掌握银行情况的监管。
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)国别风险的主要类型包括转移风险、主权风险、传染风险、货币风险、微观经济风险、政治风险、间接国 别风险七类。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)在内部评级法下,表内净额结算的风险缓释作用体现为()的下降。
A.违约概率
B.违约频率
C.违约损失率
D.违约风险暴露
[判断题]判断题(本题1分)风险补偿主要是指在损失发生以后对风险承担的价格补偿。( )
A.正确
B.错误
[单选题]单选题(本题0.5分)股票风险分为股票风险特定风险和股票风险一般风险,其资本计提比率都为( )。
A.3%
B.5%
C.8%
D.10%
[判断题]判断题(本题1分)风险中性定价理论假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者。( )
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)风险管理部门应当能够运用有效的风险监测和报告工具,及时向高级管理层和交易前台提供有价值的风险 信息,以辅助交易人员、高级管理层和风险管理专业人员进行决策。()
A.正确
B.错误
[判断题]判断题(本题1分)风险信息与数据是国别风险预警的基础和起点,只有保证信息数据的正确性、完整性和及时性,才能确保 应急预警体系的有效性。( )
A.正确
B.错误
[多选题]多选题(本题1.5分)为预防上述材料的类似事件的发生,根据风险与收益相匹配的原则,银行可以选择下列( )策略来控制风险。
A.降低风险
B.回避风险
C.转移风险
D.控制风险
E.承受风险
[多选题]多选题(本题1.5分)在风险为本的监管框架中,风险评估是风险为本监管最为核心的步骤,其作用是识别机构所面临的风险种 类、风险水平和演变方向、以及风险管理能力。它包含的环节有( )
A.了解银行的业务和风险管理制度
B.界定其主要的业务领域
C.用风险矩阵对每一业务领域的八种潜在风险逐一进行识别和衡量
D.列举风险产生的原因
E.形成风险评估报告
[判断题]判断题(本题1分)标准法分别计算利率风险和股票风险、银行整体的汇率风险和商品风险加以单独计算期权风险后,将这些 风险类别计算获得的资本要求简单相加。( )
A.正确
B.错误
