更多"[单选题]银行和支付机构发现账户存在大量转入转出交易的，应当按照“了解"的相关试题:
[判断题]发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对交易背景进行调查,发现异常的,应按照审慎原则调整向个人提供相关服务。
A.正确
B.错误
[判断题]各行应加强客户交易背景调查,在反洗钱交易监测中发现账户存在大量转入转出交易的,应当按照“了解你的客户”原则,对单位或者个人客户的交易背景进行调查,调查要点应包括但不限于客户身份的真实性与合法性、客户交易的背景与实际财务状况等。
A.正确
B.错误
[判断题]个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定非银行支付机构(以下简称支付机构)开立的支付账户进行身份验证，但不得将在支付机构开立的支付账户绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。
A.正确
B.错误
[单选题]支付机构备付金专用存款账户的名称应当标明支付机构名称和（）字样。
A.备付金
B.客户备付金
C.准备金
D.待结算资金
[判断题]在反洗钱现场检查过程中，发洗钱部门发现即溶机构违反账户实名制、账户管理规定等支付结算制度的，应及时移交支付结算部门处理；发现洗钱和恐怖融资案件线索的，要及时移送有权部门处理。
A.正确
B.错误
[单选题]自2016年12月1日起，支付机构为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个（ ）类账户。
A.Ⅰ
B.Ⅱ
C.Ⅲ
D.对公
[判断题]国库集中支付通过金融机构固定账户实现。
A.正确
B.错误
[判断题]对于不法分子用于开展电信网络新型违法犯罪的作案银行账户和支付账户，银行和支付机构应中止该账户所有业务。
A.正确
B.错误
[判断题]存款人在支付机构开立的支付账户可以绑定本人同名Ⅱ、Ⅲ类户使用。
A.正确
B.错误
[单选题]自2019年4月1日起，银行和支付机构对有关机关认定的买卖银行账户和支付账户、冒名开户的单位和个人，（）年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户。
A.1年
B.3年
C.5年
D.10年
[判断题]账户迁移交易同时产生迁出机构和迁入机构的会计分录,账户迁移前账户中不存在利息积数,若存在需进行单户结息入账;账户状态必须正常,若不正常需处理为正常。
A.正确
B.错误
[判断题]我行指定机构办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时,发现已冻结账户存在其他有权机关冻结或轮候冻结的,不得进行资金返还操作,需待有权机关协商一致并出具相应法律文书将其他冻结或轮候冻结解冻后再予以办理。
A.正确
B.错误
[单选题]支付机构外汇备付金账户（ ）提取或存入现钞。
A. 可以
B. 不可以
