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[判断题]根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》(银监办发〔2014〕57号)要求,商业银行应与客户合理约定网银单笔转账上限,合规办理转账业务。( )
A.正确
B.错误
[单选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应正确处理业务发展和合规管理、风险管理的关系,不断完善考核机制,合理确定或适当提高此类指标在考核体系中的占比,合规经营类、( )指标应当明显高于其他类指标。
A.业务转型类
B.经营效益类
C.风险管理类
D.社会责任类
E.
F.
[单选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应加强业务全流程管理,不断完善内控制度并提高制度执行力。培育全员合规风险( )思想,建立有效的问责制度,严格责任追究。
A.零容忍
B.一票否决
C.红线
D.违规必究
E.
F.
[判断题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行要强化常规检查,采取不定期的“特别检查”、“飞行检查”等方式,调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。( )
A.正确
B.错误
[单选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行应当建立健全( ),加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。
A.可疑交易预警机制
B.大额存款账户滚动排查机制
C.银企对账机制
D.授权管理机制
E.
F.
[单选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,商业银行在办理个人存款开户时,应当认真审核客户、( )有效身份证件和相关资料的真实性、完整性和合法性。
A.受托人
B.委托人
C.代理人
D.第三方
E.
F.
[多选题] 题目:按照《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定,商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务,应与客户面签开通协议,提示客户妥善保管( )。
A.密码
B.身份证号码
C.联系电话号码
D.网银安全工具
E.
F.
[单选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》要求,对代理个人客户结算账户的,商业银行应当落实现行监管制度( )的相关要求,并探索采取账户管理有效措施,积极防范代理风险。
A.热线联系制度
B.联系被代理人进行核实
C.联网核查
D.远程授权
E.
F.
[多选题] 题目:《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》指出,近年来,一些民间借贷当事人为规避借贷风险,利用银行在( )等方面的薄弱环节,试图将风险转嫁给银行。
A.个人存款开户
B.网银业务
C.信贷业务
D.银行员工行为管理
E.
F.
[单选题]根据《中国银保监会办公厅 住房和城乡建设部办公厅 中国人民银行办公厅 关于防止经营用途贷款违规流入房地产领域的通知》银保监办发〔2021〕39号文件规定,对企业成立时间或受让企业股权时间短于( )年,以及持有被抵押房产时间低于( )年的借款人,要进一步加强借款主体资质审核,对工商注册、企业经营、纳税情况等各类信息进行交叉验证。
A.1、1
B.2、2
C.3、3
D.5、5
[判断题]根据中国银保监会办公厅 中国人民银行办公厅关于简化提取已故存款人小额存款相关事宜的通知，该办法可以适用于涉及境外个人的存款提取事项。
A.正确
B.错误
[多选题] 根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》(银保监办发〔2019〕204号),银行销售结构性存款,应当符合以下()要求。
A.单一投资者的销售起点金额不得低于10万元人民币
B.风险揭示应当至少包含以下表述:“结构性存款类似于一般性存款,但具有投资风险,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”
C.应在销售文件中约定不少于二十四小时的投资冷静期,在投资冷静期内,如果投资者改变决定,商业银行应当遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并及时退还投资者的全部投资款项
D.风险揭示书应在显著位置以醒目方式标识最大风险或损失,确保投资者了解结构性存款的产品性质和潜在风险
