更多"[单选题]以下关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是（ "的相关试题:
[单选题] 下列关于商业银行开展个人理财业务基本条件的表述，错误的是( )。
A.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
B.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
C.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
[多选题]商业银行开展个人理财业务必须具备的基本条件归纳起来包括( )。
A.建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.建立健全个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
C.分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
D.具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.商业银行销售理财产品(计划)汇集的理财资金，按照银行贷款需要管理和使用
[多选题]商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的基本条件有（ ）。
A.具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系
B.信誉良好，近一年内未发生损害客户利益的重大事件
C.具备良好的个人理财业务产品创新能力
D.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
E.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
[单选题]商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。
A.20
B.15
C.10
D.5
[单选题]下列关于商业银行开展个人理财业务的表述，正确的是（ ）。
A.商业银行个人理财业务人员每年的培训时间不少于24小时
B.商业银行开展个人理财业务，可以通过口头形式约定
C.商业银行可以自行调整理财业务协议中的规定
D.商业银行向社会公布受理客户投诉的方式
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括（ ）。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
D.挪用单独管理的客户资产
[单选题]《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。
A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
B.商业银行未按客户指令进行操作
C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
D.商业银行未按规定进行客户评估
[单选题]商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年培训时间不少于（ ）小时。
A.10
B.15
C.20
D.30
[判断题]商业银行的分支机构不能开展个人理财业务。（ ）
A.正确
B.错误
[单选题]商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
A.银行与客户双赢
B.客户利益与风险承受能力
C.本银行利润最大化
D.高风险高收益
[单选题]中国银监会对我国商业银行开展个人理财业务是通过实行( )来进行监督管理的。
A.审批制和报告制
B.注册制和报告制
C.审批制和注册制
D.等级制和报告制
[多选题]商业银行开展个人理财业务，涉及（ ），应按照有关规定获得相应的经营资格。
A.金融衍生品交易
B.基金交易
C.期货交易
D.股票交易
E.外汇管理规定
[多选题]商业银行开展个人理财业务有（ ）情形之一，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
B.挪用单独管理的客户资产的
C.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
D.未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管理措施，造成银行重大损失的
E.违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
[单选题]商业银行开展个人理财业务存在（ ）情形时，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A.泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果
B.未按规定进行风险揭示和信息披露
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定进行客户评估
[单选题]商业银行开展个人理财业务存在( )情形的，其直接责任人将可能被追究刑事责任。
A.未按规定进行风险揭示和信息披露
B.未按规定进行客户评估
C.提供虚假的成本收益分析报告
D.未按规定建立相关风险管理制度和管理体系
[单选题]商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由（ ）依据相应的法律法规予以行政处罚。
A.中国银行业协会
B.中国证券监督管理委员会
C.中国人民银行
D.中国银行业监督管理委员会
[单选题]商业银行开展个人理财业务涉及代理销售其他金融机构的投资产品时，下列做法不正确的是（ ）。
A.对产品提供者的信用状况、经营管理能力、市场投资能力和风险处置能力等进行评估
B.为加强合作双方的信任，只需对所代理的产品进行一定程度的分析，并对相关产品的风险收益预测数据进行大致的推测即可
C.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理规定将需要报告的材料及时向中国银行业监督管理委员会报告
D.商业银行应根据产品提供者提供的有关材料和对产品的分析情况，按照审慎原则重新编写有关产品介绍材料和宣传材料
