更多"[判断题]对客户身份及交易情况进行审慎调查，应采取一切措施了解和核实客"的相关试题:
[多选题]本行尽职调查应以（ ）为核心，对客户身份及交易情况进行审慎调查。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查
D.风险为本
E.勤勉尽责
[多选题]本行尽职调查应以（ ）为核心对客户身
份及交易情况进行审慎调查，并采取合理措施了解和核实客户的真实身份、了解客户开户目的和交易背景 、 查证客户交易的资金来源及运用。 厦国银结算〔2020〕47号：关于严格落实账户管理主体责任防范电信网络新型违法犯罪有关工作的通知
A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.了解你的为人
D.了解你的家庭
[单选题]本行尽职调查应遵循（ ）原则，通过各种合理合法的方式，对客户情况进行审慎调查，并去粗取精、去伪存真，获取真实信息。 厦国银发〔2018〕17号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构客户尽职调查操作指引》的通知
A.风险为本
B.实质重于形式
C.保密性
D.有效性
[多选题]金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的( )身份证件或者身份证明文件的种类.号码。
A.姓名或者名称
B.住所
C.职业
D.联系方式
[多选题]客户业务关系存续期间，应采取持续的客户身份识别措施，出现()等以下情况时，分行应重新识别客户。
A.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的
B.客户行为或者交易情况出现异常的
C.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
D.客户身份证件有效期届满的
E.分行获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
[判断题]金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失.损毁，防止泄露客户身份信息和交易信息
A.正确
B.错误
[多选题]对高风险个人客户，除实施中、低客户身份识别措施外，营业机构还应采取如下哪些身份识别措施？
A.对非居民客户，应要求提供所在国家或地区认可机构（如律师行、公正机构）出具的有关客户身份（国别、职业、住所、身份证件种类、号码及有效期等）的公证证明或经我国驻该国使馆、领馆出具的认证证明。也可请求境外代理行协助识别非居民客户身份。由他人代办业务的，应要求提供书面代理协议。
B.获取有关客户的职业资料，包括工作单位、职务等，留存工作证件复印件。
C.核查客户住所。应通过查验房产证、房产租约、住宿发票、水电费单据等方式核查客户的地址。
D.了解其资金来源。应综合考虑资金形式、来源地、是否从第三方汇入、是否来自政府机构和国有企业、是否与客户收入匹配等因素以确定资金来源的合法性。通过前述因素仍无法判断时，应要求客户提供合法收入来源证明。客户为外国政要的，各机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
E.识别账户的实际受益人或实际控制人。应综合客户的年龄、职业、地域、收入是否与客户身份匹配、账户交易操作人等因素进行判断。
[多选题]加强客户身份识别应采取的措施包括（）
A.了解其负面信息详情
B.了解客户的财产或资金来源、资金用途
C.了解客户职业详情
D.了解客户预期跨境交易所涉及的国家（地区）
E.了解客户预期交易规模，预期使用的主要产品
[多选题]金融机构遇到代理他人办理金融业务的客户，应采取（ ）措施履行客户身份识别义务
A.对被代理人采取客户身份识别措施
B.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件
C.登记代理人的姓名.联系方式.身份证件的种类.号码
D.采取合理方式确认代理关系的存在，如审查客户身份证件与开户人信息是否相符.主动询问.联网查询公民身份证信息
[判断题]对属于“先前获得的客户身份资料的真实性.有效性.完整性存在疑点的”的重新识别情况,应采取要求客户补充其他身份资料或身份证明文件.回访客户.实地核查.向公安.工商行政管理等部门核实或其他可依法采取的措施。( )
A.正确
B.错误
[多选题]M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？( )
A.应当经高级管理层的批准。
B.应当报告中国人民银行
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
[判断题]为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态.不变的管理。
A.正确
B.错误
[多选题]22.商业银行应当对拟建立或已建立代理合作关系的保险公司进行审慎尽职调查，调查内容包括但不限于（ ）。
A.保险公司公司治理状况、财务状况、偿付能力充足状况
B.内控制度健全性和有效性
C.近两年受监管机构处罚情况
D.客户投诉处理情况
[多选题]个人客户存在（ ）情形时，应采取相应的强化身份识别措施和后续控制措施。
A.CCS等级已被评为2类
B.涉及制裁国家和地区
C.涉及高风险国家和地区
D.涉及未遭受制裁但被国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区
[多选题]客户衍生产品业务关系存续期间,银行应采取以下()措施,持续关注客户的业务变化情况:()
A.持续监控客户信息变化和账户活动，排查可疑线索
B.定期或不定期回访客户.更新信息
C.对大额交易进行定期.定比例抽查
D.根据客户及交易风险程度，动态调整客户分类管理措施，必要时应暂停或终止办理业务
[判断题]办理衍生产品业务的客户成立不足1年的，严格审核全套业务背景资料，并应采取强化调查措施审核业务背景真实性。( )
A.正确
B.错误
