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[判断题]企业固有风险为重大风险的应由企业主要负责人进行专项管控。
A.正确
B.错误
[判断题]固有风险评估分二个维度，分别是客户固有风险、产品（业务）固有风险。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《风险管理制度》，当残余风险为重大安全风险的，应制定专项管控方案。
A.正确
B.错误
[多选题]风险具有( )要强调固有风险，采取管控措施降低风险。
A.客观存在性
B.可认知性
C.主观存在性
D.不可认知性
[单选题]风险具有 （ ）和可认知性，要强调固有风险，采取管控措施降低风险
A.主观存在性
B.危险性
C.客观存在性
D.防控性
[判断题]固有风险评估指标采用五级分类法，得分越高代表风险越高。
A.正确
B.错误
[单选题] 全系统应当定期开展洗钱风险自评估，原则上自评估的周期不超过（）个月，固有风险或剩余风险处于较高以上等级的，自评估周期不超过（）个月。
A.24，24
B.24，36
C.36，24
D.36，36"
[单选题]钢筋加工固有风险等级是（）级
A.一
B.二
C.三
D.四
[单选题]风险辨识侧重于认知固有风险，而隐患排查侧重于各项措施生命周期（ ）
A.过程管理
B.结果管理
C.有效性
D.时效性
[多选题]法人金融机构固有风险评估应当考虑以下方面:
A.地域环境
B.客户群体
C.产品业务(含服务)
D.渠道(含交易或交付渠道)监测控制措施
[单选题]对已出现风险的贷款不及时采取有效措施处置和化解，导致风险和损失扩大的，应由（）负主要责任。
A.A.贷款调查人员
B.B.贷款审查人员
C.C.贷款审批人员
D.D.贷后管理人员
[单选题] 根据《安徽农村商业银行系统洗钱和恐怖融资风险自评估管理办法》，固有风险划分为高、较高、中、较低、低五级,较高风险为（）。
A.固有风险≥90分
B.80分≤固有风险＜90分
C.60分≤固有风险＜80分
D.40分≤固有风险＜60分"
[多选题]对以下属于客户群体的固有风险评估考虑因素的有( )
A.客户数量、资产规模、交易金额及相应占比。
B.客户涉有权机关刑事查冻扣、涉人民银行调查的数量与比例。
C.客户身份信息完整、丰富程度和对客户交易背景、目的了解程度。
D.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
[多选题]下列与贷款形成风险存在直接因果关系，应由调查人员负主要责任的情形有（）。
A.A.伪造、编造、虚构调查资料和调查报告
B.B.掩盖借款人参与高利贷活动、违法犯罪活动，误导信贷决策
C.C.未核实借款人、担保人身份及押品权属，导致冒名贷款、虚假担保贷款
D.D.故意隐瞒借款人重要不良信息，为借款人获取贷款提供便利
[多选题]对以下不属于各类业务产品的固有风险评估考虑因素的有( )
A.本机构上报的涉及当地的一般可疑交易和重点可疑交易报告数量及客户数量、交易金额。
B.是否属于已知存在洗钱案例、洗钱类型手法的产品业务。
C.产品业务规模,如账户数量、管理资产总额,年度交易量等。
D.识别客户身份不同方式的分布,如当面核实身份、或采取可靠的技术手段核实身份、通过第三方机构识别身份的比例。
[单选题]商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（）承担。
A.银行与客户按约定比例
B.银行
C.客户
D.理财计划执行方
[多选题]企业的行业风险分析的主要内容有（）。
A.企业的战略规划
B.行业的竞争力
C.行业监管政策
D.企业的长远规划
E.行业周期性分析
[单选题]施工队伍的负责人、技术员、安全员、带班人等主要组成人员应由施工企业的（）担任，应具有相应的作业技能和铁路营业线施工实践经验，并经过岗位培训合格后持证上岗。
A.劳务人员
B.正式职工
C.专职
D.负责人
