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[多选题]对存在下列( )情形的企业,应当拒绝开户。
A.客户所提供的有关证明文件经核查或鉴定为虚假证件
B.客户所提供的身份证明文件不在有效期内
C.我行制裁合规管理相关规定要求拒绝开户的
D.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒绝出示的
[判断题]企业存在异常开户情形的,开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施,必要时应当拒绝开户。
A.正确
B.错误
[多选题]对于存在以下( )开户情形的,营业网点应当按照反洗钱等相关规定,拒绝开户。
A.不配合营业网点进行客户身份识别和开户审核的;
B.开户理由不合理的,开户业务与客户身份不相符的;
C.对企业身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,企业拒绝出示的;
D.有明显理由怀疑客户开立账户存在出售、转让、出借、开卡倒卖或从事违法犯罪活动的;
E.使用伪造、变造开户证明文件;
[单选题]( )在严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。
A.对于不配合客户身份识别的。
B.有组织同时或分批开户。
C.开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符。
D.以上答案都正确。
[多选题]企业应当对开户申请书所列事项及相关开户证明文件的( )负责。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.有效性
[多选题]对存在下列______情形的企业,应当加强风险识别,对于存在可疑情形的,应当按照反洗钱等规定延长开户审查期限、通过上门核实等手段强化客户尽职调查,必要时拒绝开户。
A.法定代表人或单位负责人对企业经营规模及业务背景不熟悉。
B.企业注册地和经营地均在异地。
C.单位名称明显异常或不合常理。
D.法定代表人或单位负责人身份明显异常,如老年人、学生、无职业者等。
[单选题]开户银行应当加强对同业银行结算账户使用情况的监测,对账户使用存在可疑情形的,应当及时联系存款银行进行核实,并在( )个工作日内向人民银行当地分支机构报告。
A.1
B.2
C.3
D.4
[单选题]开户银行发现同业银行结算账户使用存在可疑情形的,应当及时联系同业机构进行核实,并立即向分行运营管理部报告,且在()向当地人民银行分支机构报告。
A.当日
B.2个工作日内
C.3个工作日内
D.5个工作日内
[单选题] 受理小微企业开户申请时,对于提出开户预约的小微企业,营业机构应当于小微企业提出开户预约当日至迟( )与小微企业联系,并视企业需求情况选择不同开户流程。
A.下一个工作日
B.3个工作日内
C.7个工作日内
[多选题]不具备开办网银业务条件的企业需办理电子商业汇票业务的,应当与其开户社(行)签订协议,由开户社(行)代为发起以下业务( )并代理电子签名。
A.提示收票申请的回复
B.转让背书申请的回复
C.贴现申请的回复
D.提示付款、逾期提示付款的申请
[多选题]开户行应当审核企业开户证明文件的______,开户申请人与开户证明文件所属人的一致性,以及企业开户意愿的真实性。
A.真实性
B.完整性
C.合规性
D.有效性