更多"[判断题]我行产品/业务洗钱风险评估操作规程中产品/业务是新产品包括："的相关试题:
[判断题]我行产品/业务洗钱风险评估操作规程中产品/业务是新产品包括：总行推出的新产品、分行推出的需要上报总行开办审批的新产品，不包括分行推出的不需总行开办审批的新产品（）
A.正确
B.错误
[多选题]业务产品洗钱风险评估结果是实施业务产品洗钱风险管理的基础,业务主管部门可以结合自身业务运营风险管理需要,将其作为( )的依据之一。
A.非柜面业务交易控制
B.信贷客户评级授信等业务决策
C.客户服务
D.市场营销
[多选题]上线新产品（新业务）前的洗钱风险自评估是指（ ）的洗钱风险自评估
A.对单项业务（含产品、服务）拓展新的销售或展业渠道
B.开发新产品、新业务
C.对现有产品使用新技术
D.拓展新的业务领域前
[单选题]全系统要根据( )原则,建立客户、产品、机构一体化的洗钱风险评估体系,定期对洗钱风险评估的流程和方法进行审查和调整,将洗钱风险评估作为洗钱风险管理的重要内容,建立洗钱风险评估常态化工作机制,加强对评估结果的运用,确保对洗钱风险的有效控制。
A.风险为本原则
B.独立性原则
C.匹配性原则
D.有效性原则
[单选题]全系统在新产品设计时,对新产品可能涉及的洗钱风险进行评估,并进行( ),未经洗钱风险评估的产品,不得投产上线。
A.会议讨论
B.书面记录
C.共同研究
D.集体决策
[单选题]关于业务产品洗钱风险动态评估说法错误的是( )
A.高风险等级产品的动态评估期限为半年
B.中风险等级产品的动态评估期限为两年
C.低风险等级产品的动态评估期限为三年
D.对于办理流程、交易渠道、产品要素等影响洗钱风险程度的各项指标均相同,相关产品可统一开展动态评估
注解:总行各业务管理部门应动态关注产品风险评估结果的准确性,对风险等级较高产品的动态评估应严于风险等级较低的产品。其中:高风险、较高风险等级产品的动态评估期限为一年,中风险等级产品的动态评估期限为两年,较低、低风险等级产品的动态评估期限为三年。
[判断题]洗钱风险自评估中的固有风险中的特定高风险产品/业务包括：跨境业务、代理行业务、私人银行业务、特约商户业务、贵金属业务、通道类资产管理业务、场外交易、大宗交易、新三板协议转让业务、场外衍生品业务、保单贷款业务等特定高风险产品情况。
A.正确
B.错误
[判断题]《辽宁省农村信用社洗钱风险评估暂行办法》中规定：洗钱风险评估内容主要包括环境、产品／客户、控制、沟通、调整五大类指标。
A.正确
B.错误
[判断题]本行开发新业务、新产品，使用新技术时，应当审慎评估新业务、新产品、新技术的潜在洗钱风险，并明确相应风险控制条件。
A.正确
B.错误
[判断题]金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行洗钱风险评估,并书面记录风险评估情况。( )
A.正确
B.错误
[多选题]我行根据洗钱风险评估指标基本要素及风险子项，从有利于运用评级结果配置反洗钱资源的角度考虑，将客户洗钱风险等级分为（ ）。
A.最高
B.高
C.中
D.低
E.最低
