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[多选题]关于转口贸易业务,以下哪些表述是正确的?()
A.当客户首次在本机构办理转口贸易业务时,应由客户经理对客户进行详尽调查并出具尽职调查报告
B.审核交易背景,包括但不限于审核抓扣贸易企业经营范围、客户融资状况、转口贸易企业注册地、交易对手交易标的等
C.单据审核包括但不限于物权凭证签发方信息、物权凭证物流信息、物权凭证货物描述信息、其他第三方单证信息以及通过台账等形式审核转口贸易单证信息
D.C类企业办理转口贸易需先向外汇局核准
[单选题]关于期货合约,以下表述错误的是( )。
A.期货合约在交易所中交易,一般用现金进行结算
B.期货合约的违约风险比较高
C.商品期货是最早产生的期货合约
D.期货合约是一种标准化合约
[单选题]关于指数复制,以下表述正确的是( )。
A.指数复制的成本不包括建立和管理指数组合的费用
B.指数复制的成本包括佣金等交易费用
C.指数复制的价格等同于指数编制所用的收盘价
D.指数复制在理论上和操作上都非常简单
[多选题]关于异常数据,以下表述正确的是( )
A.收费方及时处理移动支付对账平台上公布的异常数据,判断异常数据需补录或退费。
B.需退费的异常数据由收费方在联网中心退费平台上进行申请。
C.若发现联网中心平台中出现站端系统已作废数据,选中该数据作废。
D.需补录的异常数据,由收费方联系相关维护单位进行补录。
[多选题]156． 关于经济资本， 以下表述正确的是（ ）。
A. 经济资本又称风险资本、 在险资本， 是一个经济学概念
B. 经济资本是指商业银行在一定的置信水平下， 为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有的资本金
C. 在某种意义上讲， 经济资本是一种“ 虚拟” 资本， 它并不存在于资产负债表的某一个或某几个科目当中
D. 经济资本的计量并非针对预期损失， 而是针对非预期损失
[多选题]关于发票管理，以下表述正确的是（）[1.5]
A.便利店销售商品可统一开具发票，或与油品销售合并在同一张发票上开具
B.客户以购物券礼品券代金券等进行消费时，若客户需要可为其开具发票
C.严禁倒卖发票发票专用章和发票防伪用品
D.严禁虚开代开转借转让发票；不得自行扩大销售发票的使用范围；不得擅自携带邮寄运输空白销售发票
[单选题]以下关于业务印章的基本管理要求表述错误的是（ ） 。
A.业务印章应专人使用、专人保管和专人负责，并设臵印章使用保管登记簿，严格执行“印、证分管 ”制度。
B.业务印章应严格按规定的范围使用，并做到人离章收，入库保管，在空白会计凭证、账表上预先加盖印章，以备客户需要。
C.保管人离岗时必须按规定办理交接手续，不得私自授收。
D.印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿” 上登记。
[多选题]17． 关于法人客户透支业务客户准入条件， 以下表述正确的是（ ）。
A. 在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户
B. 在农业银行办理正常结算业务
C. 已经农业银行核定统一授信额度
D. 年销售额至少在 1 亿元人民币（ 含） 以上
[多选题]以下关于银行卡业务表述正确的有( )。
A.未经持卡人主动申请并书面确认,发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务;
B.无正当理由不允许个人代理多人办卡。原则上,个人一次性代理办理借记卡的数量不得超过3张;
C.对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡,可以放宽客户身份识别的审查,必要时可使用原开户获取的客户身份资料;
D.个人代理多人办理借记卡的,发卡机构应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质等,并据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当,如理由明显不正当,发卡机构不得为其办理借记卡。
[多选题]县(市)联社办理权限内的信贷业务, 以下关于主责任人界定表述正确的是( )
A.客户部门负责人为调查主责任人
B.信贷管理部门负责人为审查主责任人
C.信贷管理部门信贷审查人员为经办主责任人
D.贷审会主任委员或副主任委员以及经授权的审批人为审批主责任人
E.基层信用社主任或经授权的副主任为经营主责任人
[单选题]客户到店办理迁移业务，以下选项表述不正确的是：
A.部中心订单的蓝牙标签套装产品可以指引客户使用粤通卡APP/粤通卡ETC小程序线上办理换车/换牌业务
B.办理线上迁移业务，车型为客、货车，且不可变更车辆类型和收费车型
C.指引客户使用手机扫描二维码引流至小程序申请换车换牌订单，客服人员提供新的3M胶给客户（或协助客户更换好3M胶）
D.经查验符合线上办理条件的，提供线上办理指引和新的3M胶，告知办理及安装流程，引导客户自行办理，无需再次前往营业厅。
[多选题]关于客户申请办理信贷业务需提供的财务报告， 以下表述正确的是（ ）。
A.提供近 3 年财务年报（ 含小企业） 与近期财务报表
B.成立不足 3 年的客户， 提交自成立以来的年度报表
C.根据法律和国家有关规定财务报告须经审计的， 应提供具有相应资格的会计师事务所出具的审计报告
D.国家法律法规无明确规定， 但农业银行认为申请人的财务报告有必要经过注册会计师审计的， 也可以要求客户聘请具有相应资格的会计师事务所对财务报告进行审计
[单选题]关于在集中业务系统发起抹账和在工作流系统执行业务终止,以下哪项表述是不正确的?( )
A.在工作流系统中只能对未完成的业务进行终止,仅改变流程状态,不起抹账交易。
B.在集中业务系统中抹账只能由业务发起柜员发起,经主管授权。
C.在集中业务系统中主管可对机构内已完成的业务发起抹账,核心完成抹账处理,同时流程状态发生改变。
D.在工作流系统中只能由主管柜员对机构内业务流程进行终止。
[单选题]以下关于法人客户透支业务额度表述错误的是____。
A. 核定透支业务额度时应综合考虑客户生产经营周转资金需要量
B. 客户透支业务额度原则上不超过客户营运资金总量的30%
C. 透支业务额度最高不得超过客户授信额度内短期信用额度的20%
D. 透支业务额度最高不得超过客户授信额度内短期信用额度的15%
[单选题]以下关于业务印章的基本管理要求表述错误的是( ) 。(0.15分)
A.业务印章应专人使用、专人保管和专人负责,并设臵印章使用保管登记簿,严格执行“印、证分管 ”制度。
B.业务印章应严格按规定的范围使用,并做到人离章收,入库保管,在空白会计凭证、账表上预先加盖印章,以备客户需要。
C.保管人离岗时必须按规定办理交接手续,不得私自授收。
D.印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿” 上登记。
[单选题]以下关于业务印章的基本管理要求表述错误的是( ) 。(0.14分)
A.业务印章应专人使用、专人保管和专人负责,并设臵印章使用保管登记簿,严格执行“印、证分管 ”制度。
B.业务印章应严格按规定的范围使用,并做到人离章收,入库保管,在空白会计凭证、账表上预先加盖印章,以备客户需要。
C.保管人离岗时必须按规定办理交接手续,不得私自授收。
D.印章的启用、移交、停用、销毁均应在“会计专用印章使用保管登记簿” 上登记。
[单选题]19． 以下关于法人客户透支业务额度， 表述错误的是（ ）。
A. 核定透支业务额度时应综合考虑客户生产经营周转资金需要量
B. 客户透支业务额度原则上不超过客户营运资金总量的 30%
C. 透支业务额度最高不得超过客户授信额度内短期信用额度的 20%
D. 透支业务额度最高不得超过客户授信额度内短期信用额度的 15%
