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[多选题]
信贷客户准入原则为()。
A.不惟大小
B.不惟行业
C.不惟性质
D.只惟客户优劣
[判断题]
对于在我行办理双优信贷业务的法人客户，可以不纳入法人客户准入范围。
A.正确
B.错误
[单选题]( )是农村信用社信贷管理的基础性工作,评定结果应作为农村信用社客户准入退出、信贷决策、风险定价、授权授信管理、制定差异化信贷政策的重要依据。( )
A.评级授信
B.授权授信
C.等级管理
D.客户信用等级评定
[多选题]信贷经营机构办理票据买方付息贴现业务应遵循“了解你的客户”原则，（ ），严格审查客户准入条件，禁止与反洗钱黑名单客户开展业务。
A.加强客户身份识别
B.了解客户的真实身份
C.了解客户及关联企业的经营状况
D.确保客户身份信息的真实完整有效
[单选题]根据信贷客户归集管理的通知，业务经办行应按照信贷（）将同一信贷客户归集至一名经办客户经理名下统一管理。
A.客户号
B.身份证号码
C.合同号
[单选题]客户身份识别方面，销售人员在客户接纳（客户准入）时，应做好客户身份识别工作，若发现以下情形，应拒绝与客户建立业务关系：
A.客户与“制裁名单”范围的实体和个人进行业务交易
B.评估超过我行风险管理能力
C.客户提供虚假的开户资料
D.以上都是
[单选题]境外放款业务客户准入不包括（ ）
A. 已在所在地外汇局办理境外放款登记
B. 必须为外商投资企业
C. 不存在资本项目管控信息
D. 与借款人具有股权关联关系
[单选题]关于金海洋财富会员达标客户准入，符合金海洋财富会员客户标准的，即为达标客户；财富中心（）初对客户日均资产进行核实。
A.每日
B.每月
C.每季
D.每年
[判断题]防汛救灾贷款可以申请信贷业务应急通道，享受优惠信贷政策，降低准入条件，合理容缺办贷，简化办贷流程等支持政策。
A.正确
B.错误
[判断题]1．信贷业务按用信对象，可分为法人客户信贷业务和自然人客户（个人客户）信贷业务。
A.正确
B.错误
[单选题]根据《中国农业发展银行信贷评估类中介机构管理细则》规定，信贷评估类中介机构准入由省级分行（ ）进行审议。
A.财务审查委员会
B.贷款审查委员会
C.风险与内控管理委员会
D.信贷资产处置委员会
[判断题]严格按照||标准加强自营性贷款客户准入管理
A.正确
B.错误
[单选题]对于对公客户准入审批要求说法错误的是：___
A.对于外资银行客户，应按照《中国农业银行外资银行尽职调查操作规程》开展相关尽职调查和客户准入审批工作。
B.对于涉及特定自然人的客户建立业务关系的，应采取加强型尽职调查，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意后，实体方可准入。
C.客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报一级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。
D.客户的受益所有人信息不完整或无法完成核实的，若决定建立或者维持业务关系，应当及时主动调高客户洗钱风险等级，提高交易监测分析的频率和强度，并逐级上报二级分行承担反洗钱合规管理职责的专业委员会审批同意。
