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[单选题]商户套现的欺诈特征不包括()
A.商户规模较小，从业人员少，经营不规范
B.基本为主动上门要求签约的商户
C.单笔交易金额大或者日均交易额突然增大，且多数为大额、整数交易
D.以餐饮类商户居多
[单选题]不容易恶意倒闭的商户类型( )
A.美容院
B.各种俱乐部
C.短期培训班
D.大型电器专卖店
[单选题]对涉嫌欺诈交易或协助持卡人套现等高风险商户（）巡查一次，直至商户最后一次发生可疑或涉嫌欺诈交易后三个月内无风险预警。
A.每日
B.每月
C.每周
D.每季度
[简答题]商户巡查时如发现特约商户搬迁、倒闭、（）等情况的，应及时采取停止收款业务、撤机等处理措施。
[多选题]法人机构应当综合考虑特约商户的区域和行业特征、经营规模、财务和资信状况等因素，对收单商户进行风险评级。评级分为三级：（ ），并采取初始评定、动态调整、差异管理的策略。
A.正常类
B.一级风险类
C.二级风险类
D.三级风险类
[单选题]因商户倒闭、失踪等原因而无法收回的POS机具，应指定人员进行追查，追查超过( )仍无法回收的，分行应进行报损处理
A.半年
B.一年
C.二年
D.三年
[多选题]对于商户倒闭造成无法继续提供商品或服务的情形，发卡机构若以原因'交易未成功，已扣账'提交退单的，需满足的条件包括（ ）。
A.持卡人或授权人参与了交易
B.交易已成功清算
C.持卡人与商户约定延期提供商品或服务
D.商户未向持卡人退款或出具退款凭证
[判断题]签约商户可将其他商户交易通过本商户进行交易，待资金清算完成后与其他商户进行资金转账。
A.正确
B.错误
[填空题]商户资质到期前( )向商户下发《商户资质更新通知单》，并跟进收取。其中餐饮类商户的特有的资质是( )
[判断题]商户无法提供签购单，营业机构应指导商户填写《商户POS交易凭证》，并由商户签章，作为原始交易签购单替代凭证。并告知商户该凭证可能因效力不足存在被退单的风险。
A.正确
B.错误
[单选题]与收单机构签署了有效商户协议的商户，将其他未签约商户的交易在本商户的POS机或压印机上刷卡或压卡，假冒本店交易与收单机构清算是( )
A.侧录
B.商户套现
C.商户恶意倒闭
D.洗单
[单选题]不属于禁入商户类型商户为( )
A.非法设立的经营组织
B.黑名单商户
C.注册地及经营场所不在中国大陆的商户
D.个体工商户
[单选题]分行可根据当地收单市场环境及商户实际情况向特约商户收取机具押金，如收取商户押金，押金收取方式一律采用（ ）
A.直接收取现金的方式
B.商户结算账户部分金额冻结的方式
C.商户结算账户全部金额冻结的方式
D.通过转账的方式
[判断题]省、市清算机构下发的商户督办，涉及商户注册档记录不存在的，商户归属营业机构应及时在核心系统维护，系统于维护完成后下一工作日相关费用自动入账。
A.正确
B.错误
[单选题]分行须根据商户的()正确设置商户类别码(MCC)，并在商户的()发生变更时及时予以更新。
A.服务类别及经营范围
B.法人身份
C.商户地址
D.员工数量
[单选题]商户审批是指通过对特约商户进行( )
A.综合风险分析和信誉评估
B.综合风险分析和经营评估
C.单独风险分析和信誉评估
D.协查
[单选题]【单选题】内部欺诈、外部欺诈等风险属于()
A.A、信用风险
B.B、市场风险
C.C、操作风险
D.D、流动性风险
