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[简答题]2007年4月，强化保险公司风险管理，加强保险监管，提高风险防范能力，中国保监会制定并印发了（）和（）两个重要文件。
[单项选择]准贷记卡风险防范包含事前、事中、事后三阶段，其中不属于事前风险防范范围的是（）
A. 申请受理，核实客户身份
B. 申请资信调查，核实客户提供资料的真实性
C. 对卡片使用情况进行监控
D. 根据客户信用等级、用信需求综合评定客户授信额度
[多项选择]个人商业用房贷款风险防范要点，除参照个人住房贷款的风险防范要点外，同时注意以下哪几点（）。
A. 分析借款人购买商业用房进行经营活动的实力和前景，避免出现借款人因经营不善或亏本导致不能按期偿还贷款的风险。
B. 重点调查拟购商业用房的价格和当地市场价格是否一致
C. 暂不受理产权式商业物业贷款业务
D. 核实房屋造价，并加强资金监管，防止借款人套现或挪用建造资金
[单项选择]国内信用证项下打包贷款业务的风险防范措施中，（）为卖方信用风险和买方信用风险的共同防范要点。
A. 动态监控客户的生产、销售情况
B. 严格审查客户贸易背景真实性
C. 加强贷后资金监督管理
D. 关注销售货物市场价格是否稳定
[简答题]对于患有慢性疾病者，防范运动干预中的风险防范措施主要有哪些？
[多项选择]网点经理在“监督现有操作与政策和程序的契合度，确保各项风险防范制度的贯彻实施，防范操作风险”方面的职责主要有（）。
A. 组织内部业务核算与管理，强化内部制约机制，提高防范风险能力
B. 参与个人业务顾问和柜员的业务授权处理
C. 实施现场指导，确保操作合规
D. 定期组织网点核算操作检查和现金、重空以及重要物品检查
[单项选择]铁路建设工程安全风险管理中规定，（）是风险防范的主要责任单位。
A. 建设单位
B. 勘察设计单位
C. 监理单位
D. 施工单位
[判断题]董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。
[单项选择]（）应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，董事长列为案件风险防范第一责任人。
A. 监事会
B. 董事会
C. 理事会
D. 行长
[多项选择]小额支付系统有哪些风险防范措施（）。
A. 净借记限额
B. 撮合机制
C. 排队机制
D. 实时轧差定时清算机制
[单项选择]（）是核赔部门内部风险防范的关键环节。
A. 立案
B. 理算
C. 复核
D. 审批
[多项选择]有关个人住房循环贷款的风险防范包括（）。
A. 审慎选择抵押物类型
B. 合理控制最高抵押额度
C. 加强抵押登记管理
D. 确保贷款用途合法性
[单项选择]（）是核赔部门内部风险防范的一个重要环节。
A. 立案
B. 理算
C. 复核
D. 审批
[单项选择]不属于打包贷款出口商信用风险防范要点的是（）。
A. 严格审查客户贸易背景真实性。
B. 审查客户销售周期及生产周期与融资期限是否匹配。
C. 动态监控客户的生产经营、财务状况、履约记录。
D. 动态管理出口目的国的经济状况。
[多项选择]银行在加强客户风险防范方面应做好（）等项工作。
A. 加强对域名、网站的引擎搜索，查看是否有类似域名和网站
B. 指导客户识别欺诈邮箱、短线、网页
C. 增强客户的风险防范和自我保护意识
D. 强化数字认证等安全措施
[多项选择]为规范电子银行营销，如何进行业务风险防范工作（）.
A. 加大对前台营销人员的业务培训力度，全面提高业务素质
B. 规范操作、规范营销，严格把控营销环节的操作风险
C. 加大力度推广应用K宝，正视网上银行用户的应用风险
D. 在售后服务工作中突出风险控制
[多项选择]对电子银行产品研发立项审批的风险防范主要包括（）。
A. 科学评估电子银行产品的综合风险
B. 是否符合全行业务总体发展的战略要求，防范战略风险
C. 审查产品设计方案，充分考虑法律风险
D. 了解客户需求，考虑产品的市场风险
