[单选题]以下( )项不属于对公存款的资金来源不合规、不合法的风险体现。(0.15分)
A.开户单位在开立验资账户时,利用银行工作人员熟悉等条件,非法将银行贷款转入验资账户,进行虚假验资。
B.开户单位以银行贷款转入银行承兑汇票保证金专户,骗取银行信贷资金。
C. 银行工作人员与外部人员相互勾结, 通过虚增贷款形式增加单位存款, 利用伪造印章将款项取走,诈骗银行资金。
D.开户单位单据丢失、毁损或平衡单位账务为借口,恶意套取进账单或缴款单,然后以进账单或缴款单诈骗银行资金。

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[单选题]决策事项不合法不合规的,应出具以下哪种合法合规性审核意见书( )。
A.不出具合法合规性审核意见书
B.出具无保留的合法合规性审核意见书
C.出具有保留的合法合规性审核意见书
D.出具否决性的合法合规性审核意见书

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[单选题]对公存款中存款环节的风险点不包括( )(0.15分)
A.现金清点
B.收款记账
C.大额存款业务的复核、授权
D.印鉴核对

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[单选题]下列哪些客户类型可以注册短信银行（） ①对公基本存款账户②对公专用存款账户③对公临时存款账户④个人支票结算户⑤对公一般存款账户⑥个人活期储蓄户⑦验资账户
A.①②③⑤⑥
B.①②④⑥⑦
C.①③④⑥⑦
D.①④⑤⑥⑦

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[判断题]对公存款有权机关查询支持查询本地市辖内营业机构开户的对公存款。
A.正确
B.错误

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[判断题]某信用社对对公存款账户对账作出如下规定:对公存款账户对账时, 应核对余额,对有疑义的账户还应核对发生额。 ( )(0.15分)
A.正确
B.错误

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[单选题]对公存款开户主要风险点不包括( )(0.15分)
A.代理开户
B.亲自开户
C.多头开户
D.频繁开户

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[多选题]储蓄开户与续存环节返还客户不合规凭证包括以下()风险表现。(0.15分)
A.信用社经办人员返还客户作废、伪造的存款凭证,实际不入账、挪用、侵占客户资金。
B.信用社经办人员以打印故障或其他原因为借口,返还客户白条或加盖业务印章的白条,实际不入账,挪用、侵占客户资金。
C.信用社经办人员利用客户对银行业务不熟悉,用其他单证代替存单给客户,私自留存客户存单、挪用、侵占客户资金。
D.信用社经办人员私自扣留或毁损传票,客户身份证复印件等应归档保存的业务资料,以挪用、侵占客户资金或消除作案痕迹。

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[判断题]对公通知存款通知维护选择“21404对公通知存款通知维护”交易维护。
A.正确
B.错误

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[判断题]同业存款业务是指账户持有人是金融同业机构的对公客户存款业务，遵循相对应的普通对公存款账户的规则。
A.正确
B.错误

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[多选题]有下列（）情况的对公结算账户应纳入存款风险滚动式检查。
A.大收大付
B.短期内频繁收付
C.整收零付或零收整付且金额大致相当
D.与无业务往来者频繁划转大额资金

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[多选题]对公存款支取与销户环节的风险点包括( )(0.15分)
A.凭证要素审核
B.印鉴核对
C.现金支取,大额提现
D.内部人员操控企业账户
E.销户授权

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[单选题]《国家电网有限公司合规行为准则(试行)》所称合规风险,是指因( )不合规行为,引发法律责任、受到相关处罚、造成经济或声誉损失以及其他负面影响的可能性。
A.公司
B.公司及员工
C.员工
D.公司管理人员

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