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[单选题]下列属于商业银行员工失职违约风险表现的是（）
A.从事未经授权的交易
B.有组织的工人运动
C.缺乏岗位轮换机制
D.意识到自己缺乏必要的知识
[多选题]下列属于商业银行操作风险表现形式的有( )。
A.外部欺诈
B.就业制度和工作场所安全性有问题
C.信息科技系统事件
D.执行、交割和流程管理事件
E.内部欺诈
[单选题]( )属于商业银行所面临的市场风险
A.商业银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险
B.金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内、表外头寸造成损失的风险
C.交易双方在结算过程中,一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险
D.由于人为错误、流程缺失给商业银行造成损失的风险
[单选题]商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是( )
A.公司业务部门
B.内部审计部门
C.个人金融业务部门
D.风险管理部门
[单选题]下列表述不属于商业银行操作风险的是( )。
A.银行借贷人员与贷款企业勾结骗取银行借贷
B.商业银行资金交易员超越权限范围进行交易
C.商业银行理财产品收益率未达到预期收益,从而对银行声誉产生影响
D.由于清算人员过失造成客户证券清算资金未能及时入账
[多选题] 根据《商业银行集团客户授信业务风险指引》,下列属于集团客户特征的有()
A.在股权上或者经营决策上直接或间接控制其他企事业法人;
B.共同被第三方企事业法人所控制;
C.存在某种关联关系,可能不按公允价格原则转移资产和利润,商业银行认为应视同集团客户进行授信管理;
D.主要投资者个人、关键管理人员或与其关系密切的家庭成员(包括三代以内直系亲属关系和两代以内旁系亲属关系)共同直接控制或间接控制
[单选题]以下选项中不属于商业银行零售风险暴露分类的是（）。
A.企事业单位贷款风险暴露
B.个人住房抵押贷款风险暴露
C.合格的循环零售风险暴露
D.其他零售风险暴露
[单选题]下列不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是：（）
A.操作风险的定义
B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任
C.员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训
D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求
[单选题]下列不属于商业银行的合作机构风险的是( )。
A.房地产商欺诈风险
B.民营担保公司的担保风险
C.房屋评估机构的价值评估风险
D.银行的流动性风险
[单选题] 商业银行外部人员通过网络侵入银行系统作案属于新型的()风险
A. 政治风险
B.洗钱
C.外部欺诈
D. 恐怖威胁。
[单选题]下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是( )
A.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失
B.客户通过代理收付款进行洗钱活动
C.委托方伪造收付款凭证骗取资金
D.业务人员贪污或截留代理业务手续费
[判断题]按照《商业银行大额风险暴露管理办法》，中央银行不属于非同业单一客户。
A.正确
B.错误
[单选题]下列指标不属于商业银行风险偏好收益类指标的是( )。
A.资本充足率
B.每股收益增长率
C.收益波动
D.经风险调整后收益
[多选题] 在对商业银行客户进行信用风险识别时,以下是属于财务报表分析的有()
A.有无随意变更会计处理方法 ;
B.财务报表是否采用统一的编制基础;
C.财务报表是否如实提供会计信息;
D.长期融资是否支持长期资产
