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[单项选择]商业银行为了完善操作风险的评估与控制,需要具备的基本条件有()。
A. 完善的公司治理结构
B. 健全的内部控制体系
C. 普及合规管理文化
D. 集中式的、可灵活扩充的业务信息系统
E. 强大的研发实力
[单项选择]操作风险评估准备不包括()步骤。
A. 准备
B. 评估
C. 确认
D. 报告
[单项选择]商业银行操作风险评估应遵循的原则不包括( )。
A. 由局部到整体
B. 自下而上
C. 从已知到未知
D. 由表及里
[单项选择]操作风险评估和控制的内部环境因素不包括()。
A. 公司治理结构
B. 合规文化
C. 信息系统建设
D. 外部控制体系
[单项选择]操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般不包括()。
A. 由表受里
B. 自上而下
C. 自下而上
D. 从已知到未知
[单项选择]目前对操作风险进行评估的主要要素不包括()。
A. 内部操作风险损失数据
B. 外部数据
C. 商业银行业务环境
D. 贷款人信用记录
[单项选择]操作风险管理淹程依次包括如下步骤:操作风险识别、操作风险计量与经济资本配置、操作风险评估与控制、操作风险监测与报告。()
[单项选择]操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的()作出评估。
A. 发生频率和发生概率
B. 发生频率和影响程度
C. 发生概率和影响程度
D. 发生概率和损失金额
[单项选择]操作风险与内部控制自我评估常用的方法不包括()。
A. 流程分析法
B. 德尔菲法
C. 引导会议法
D. 随机法
[单项选择]风险评估的步骤不包括()。
A. 风险识别
B. 风险管理
C. 风险分析
D. 风险评价
[单项选择]对区域进行火灾风险评估的评估原则不包括()。
A. 系统性原则
B. 实用性原则
C. 公正性原则
D. 可操作性原则
[单项选择]区域火灾风险评估内容不包括()。
A. 分析区域范围内可能存在的火灾危险源
B. 建立评估指标体系,对评估单元进行分级
C. 提出消防安全对策及建议
D. 对消防整改效果进行监督
[单项选择]风险评估的方法中不包括( )。
A. 自我评估法
B. 因果模型法
C. 问卷调查法
D. 工作交流法
[单项选择]操作风险评估的原则之一是自下而上,也就是说,要全面识别和评估经营管理中存在的操作风险因素,必须将风险控制的关口前移,自下而上逐级开展操作风险的识别与评估。这是因为( )。
A. 下级的业务种类少,相对简单容易识别,因此需从易到难、白下而上地评估
B. 自下而上的原则符合下级向上级汇报的规范
C. 操作风险往往发生于商业银行的基层机构和经营管理流程的薄弱环节
D. 上级的问题通常包含在下级出现的问题中
[多项选择]行业风险评估工作表通常不包括( )。
A. 行业分析框架中所列举的潜在风险及每个风险对应的程度
B. 整体行业风险评估
C. 行业名称
D. 行业竞争程度
E. 行业企业数量
[单项选择]建筑火灾风险评估中,常用的风险控制措施不包括()。
A. 风险滞留
B. 风险消除
C. 风险减少
D. 风险转移