更多"标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：Ⅰ．收集客户资料及个人理财目"的相关试题:
[单项选择]《金融理财师执业操作准则》规定，个人理财规划执业操作流程包括几个重要的步骤，它们是( )。
A. 建立和界定与客户的关系→分析评估客户的财务状况→收集客户信息→制定理财规划方案→执行理财规划方案
B. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
C. 分析评估客户的财务状况→收集客户信息→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案
D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行
[多项选择]理财规划的流程主要包括（）。
A. 建立客户关系
B. 收集客户信息
C. 分析财务状况
D. 制定理财方案
E. 执行理财方案
[单项选择]个人理财业务流程不包括（）。
A. 收集资料
B. 建立与客户的关系
C. 为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易
D. 倾听客户的诉求
[单项选择]以下哪些是个人理财规划的认识误区？（） ①工薪阶层和普通老百姓也需要妥善的个人理财规划 ②退休人员或老年人因为年纪已经大了，不需要理财规划 ③个人理财就是个人投资或资金的保值、增值
A. ①③
B. ②③
C. ①②③
D. ①②
[单项选择]合理的理财规划流程应该是（）。
A. aecfdb
B. ecafbd
C. aecdbf
D. eacbdf
E. 搜集财务资料
F. 根据变化调整理财方案
[多项选择]保证财务安全是个人理财规划要解决的首要问题，一般来说，衡量一个人或家庭的财务安全，包括以下内容（）。
A. 是否有稳定、充足的收入
B. 个人是否有发展的潜力
C. 是否有充足的现金准备
D. 是否有适当的住房
E. 是否购买了适当的财产和人身保险
[多项选择]个人理财的范围包括安排和规划( )。
A. 融资计划
B. 投资计划
C. 日常生活的固定支出和临时支出
D. 个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
E. 因发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
[多项选择]个人客户体现在理财规划建议书中的理财目标主要包括（）。
A. 个人财富的增加，生活期望的满足
B. 退休和身后则产的积累
C. 个人财务的安全
D. 消费支出的合理
E. 为社会做贡献
[单项选择]以下不属于个人理财规划的内容的是（）。
A. 教育投资规划
B. 健康规划
C. 退休规划
D. 居住规划
[判断题]个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。( )
[多项选择]个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制定个人理财规划提供以下( )帮助。
A. 有助于创造更大的利润
B. 有助于更有效地利用财务资源
C. 有助于找到解决这些问题的方法
D. 有助于更好地控制资金管理成本
E. 有助于发现个人消费方式上的潜在问题
[多项选择]个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具，还可以为制订个人理财规划提供以下( )帮助。
A. 有助于创造更大的利润
B. 有助于更有效地利用财务资源
C. 有助于找到解决这些问题的方法
D. 有助于更好地控制资金管理成本
E. 有助于发现个人消费方式上的潜在问题
[多项选择]理财规划师服务流程的最后一个步骤是提供持续理财服务，这一服务主要包括（）。
A. 定期对理财方案进行评估
B. 定期到客户单位作收入调查
C. 不定期的方案调整
D. 不定期的信息服务
E. 不定期询问客户的家庭成员结构变化情况
[单项选择]以下关于我国个人理财规划需求的判断，不正确的是（）
A. 家庭规模的不断减小降低了家庭抵御风险的能力，从而使个人或家庭更加需要合理的理财规划
B. 个人收入的快速增长、个人资产的多样化是个人理财规划的物质基础
C. 良好的个人财务规划有助于缓解人口老龄化引起的社会问题
D. 一般地，随着人口素质的逐步提高，人们对财务安全需求将越来越小
[多项选择]个人理财是指客户根据______，制订理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。
A. 个人地位
B. 财务状况
C. 理财能力
D. 自身生涯规划
E. 风险属性
[多项选择]理财规划师为客户制定理财规划之前，需要对客户的财务状况进行预测，以下有关理财规划师对客户财务状况进行预测的说法正确的有（）。
A. 客户的收入由经常性收入和非经常性收入共同构成，理财规划师需要对客户所有的收入项目都作出确切的预测
B. 客户的支出由经常性支出和非经常性支出共同构成，与收入预测不同，理财规划师只需要对经常性支出部分进行合理预测，不必考虑各种非经常性支出的未来情况
C. 理财规划师在完成了客户未来收入和支出情况的预测后，需要对客户的资产负债表进行预测
D. 资产负债结构的变化主要取决于客户的收支结余情况、投资策略和偿债安排
E. 理财规划师在预测客户支出时，应结合客户的流动性状况进行合理偿债安排，以避免不必要的损失
[单项选择]个人理财规划的一般程序是（）
A. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
B. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、实施计划、监控计划
C. 搜集相关信息、确定财务目标、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
D. 确定财务目标、搜集相关信息、分析数据、制定计划、监控计划、实施计划
[多项选择]理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务，其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于（）。
A. 客户资本规模
B. 客户个人财务变化幅度
C. 理财规划师的性格和工作习惯
D. 客户的投资风格
E. 理财规划服务机构的制度
