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[单选题]商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。（ ）
A.将3000美元结汇入客户的人民币账户
B.1000美元现钞兑换
C.张三转账18万元到李四账户
D.提取现金1万元
[判断题]各级机构向客户提供保管箱服务时，应识别客户身份，了解保管箱的实际使用人，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
A.正确
B.错误
[多选题]个人客户更新居民身份证到期日可以代办，对于客户本人因特殊原因无法提供居民身份证原件的可提供（）办理
A.客户本人的居民身份证复印件/影印件
B.代理人身份证原件
C.委托书
D.客户本人的书面说明
[判断题]金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
A.正确
B.错误
[判断题]客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
A.正确
B.错误
[判断题] 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。
A.正确
B.错误
[判断题]根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止为客户办理业务。
A.正确
B.错误
[多选题]案例经过：近日，某客户到信用社行营业部查询个人客户储蓄存款明细。客户提供了本人身份证、被查询人（该客户养母，已亡故）身份证、公证处公证书、从另一网点查询的储蓄存款帐号、金额明细，要求营业部（因被查询人在营业部开户）为其出具存款明细单并加盖证明章，做为公证处开立继承公证书的依据。经办柜员对客户提供的证件以及公证书的内容进行认真仔细地审核，发现公证书只记载该客户与被查询人是母子关系，并未记载其养母存款由该客户继承。运营主任和经办柜员分析后认为该客户无权查询其养母的储蓄存款。经办柜员向客户说明不能查询存款的理由，客户情绪激动，表示很不理解，并接通公证处的电话要求网点主任接听。公证处工作人员在电话中要求营业部出具存款明细单，公证处将据此开立继承公证书。按照银行的规章制度，公证书记载的合法继承人才有权查询客户存款，该份公证书只记载该客户与存款人是母子关系，并未记载该客户是存款人的合法继承人，所以银行拒绝为该客户办理查询存款业务。经过一番细致地解释，并向客户出示该行相关制度规定的文件，客户才表示理解并接受。若银行按客户的要求为其办理存款查询，但存款人另有遗瞩，财产合法继承人待定，此笔业务将会埋下风险隐患，日后银行将会面临法律纠纷。 为防范业务风险，维护客户合法权益，营业部应该如何处理，怎样防控风险？( ABCDEF )
A. 公证书记载的公证内容与客户的要求不符，不能为客户办理查询业务。
B. 网点经办人员要认真审核公证书记载的内容，严格按银行规章制度办理查询业务，不留风险隐患。
C. 网点经办人员坚持依法合规的操作原则。虽然客户暂时因不理解表示不满，但通过细致地解释，并向客户出示相关文件，最终打消客户的不满和疑虑。
D. 经办人员尤其是管理人员要加强业务知识学习，严格按照规章制度进行流程操作，同时切实加强法律知识学习，掌握相关法律知识，努力提高自身法律水平，才能有效防范操作风险。
E. 对于特殊业务，尤其是日常工作中不常见、容易引起司法纠纷的业务，一定要慎重处理。对客户提供的文件资料认真审核，避免工作失误。
F. 充分告知，解释到位。告知客户，必须具备继承财产的合法手续才能办理相关业务。面对情绪激动的客户，首先安抚客户，再按照银行规章制度作出合理解释，有理有据，不要因解释不到位出现服务问题。
[判断题]会员在车站会员服务窗口设置受让人时，需持会员身份证件原件，添加受让人时还需提供受让人身份证件原件或复印件。
A.正确
B.错误
[判断题]客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，各级机构可以不用重新识别客户。
A.正确
B.错误
[判断题]客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑报告。
A.正确
B.错误
[判断题]当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。
A.正确
B.错误
[判断题]银行为个人开户时，应通过身份证联网核查系统查询其身份证信息，如果客户姓名、证件号码、照片或有效期不一致的，应考虑拒绝为该客户办理业务。
A.正确
B.错误
[判断题]在使用智慧柜员机的客户信息维护功能办理业务时，当系统提示客户刷身份证，刷完身份证后系统进入身份审核。
A.正确
B.错误
