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[单选题]完善账户退出机制和优化账户退出流程，按照监管部门的要求及时清理久悬账户、高风险账户，防范可能产生的风险。企业存款账户连续1年未发生收付活动的，开户网点应当通知企业在（）日内办理销户手续。逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬专户管理。开户网点有权利对账户进行终止服务或销户。
A.5
B.10
C.15
D.30
[判断题]各级机构应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的单位银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户数量作为考核指标。
A.正确
B.错误
[单选题]各级行社应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制，不得仅以开户（）作为考核指标。对堵截开户风险的工作人员应给予奖励，并纳入考核。
A.种类
B.数量
C.金额
D.性质
[多选题]高铁反恐怖防范目标主要包括（ ）及附属设施设备等。
A.旅客列车
B.车站
C.线路
[多选题]高风险账户划分条件包括( )
A.连续两个对账周期对账失败的账户;
B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且大致相当的账户;
C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
E.由银企对账中心确认的其他高风险账户
F.由网点确定的其他高风险账户
[判断题]欺诈风险类型主要包括伪卡、虚假申请、失窃卡交易、未达卡交易及账户冒用等情况。（ ）
A.正确
B.错误
[判断题]开户网点为企业办理银行结算账户业务，应当遵循了解你的客户，遵循风险防范为本、安全与效率并重的原则。应当按规定履行客户身份识别义务，落实账户实名制，不得为企业开立匿名账户或者假名账户，不得为身份不明的企业提供服务或者与其进行交易。
A.正确
B.错误
[多选题]高风险账户筛选对象不包括( )
A.保证金存款账户 ;
B.通知存款账户;
C.同业账户;
D.定期存款账户
[多选题]会计运营监控平台针对个人账户的风险预警模型包括（ ）等。 厦国银结算〔2019〕96号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计事后监督操作指引——个人账户管理业务》的通知.pdf
A.个人账户转账1次
B.同一代理人代理开立多个账户
C.连续发生II、III类账户绑定解绑交易
D.修改手机号码
[多选题]公安派出所开展安全防范的主要方式包括（ ）
A.向辖区居民和单位通报治安情况
B.向辖区居民和单位宣传安全防范知识
C.指导辖区居民和单位安装物防、技防设施
D.组织开展安全防范检查
[单选题]为防范控制风险、加强单位结算账户管理，根据《四川省单位人民币银行结算账户年检办法》要求，我行定于每年的（）开展单位人民币银行结算账户年检工作。
A.6月1日至12月31日
B.7月1日至11月30日
C.7月1日至12月31日
D.6月1日至11月30日
[多选题]高风险账户主要包含()
A.上个对账周期对账失败的账户;
B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户;
C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户;
E.由网点、对账中心确认的其他高风险账户;
[判断题]为防范资金风险，业务办理完毕及日终时，运行中心经办人员应及时查询暂时内部账户余额，确保账户余额为零。
A.正确
B.错误
[单选题]为防范客户不按期还款的风险，须要求核心企业在本行开立保证金账户，并确保该保证金账户留存金额不低于该核心企业通过本行办理的国内买方信贷余额的（ ）
A.0.05
B.0.1
C.0.15
D.0.2
[多选题]风险案例异常情形包括但不限于：（）利用虚假证照办理账户业务，冒用他人名义开户、出租出借账户等。
A.不予配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开户目的异常
E.开立业务与客户身份不相符
F.企业法定代表人身份异常
[多选题]对账管理办法规定根据业务需要和账户风险等级,将对账账户划分为以下哪几种账户
()。
A.同 业 账 户
B.高风险账户
C.低风险账户
D.重点账户
E.普通账户
