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[多选题]季度对账单导出,若一个客户号下存在一个高风险账户,则该客户号下的其他账户都成为高风险账户,包括( )
A.贷款账户;
B.保证金存款;
C.通知存款 ;
D.定期存款账户
[单选题]下列哪类账户无需列入高风险账户监督()。
A.连续两个对账周期对账失败的账户
B.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
C.当季日均存款余额等值人民币 100 万元(含)以上
D.多次不及时领取对账单或返回对账回执、对账过程中出现可疑情况的账户
[单选题]完善账户退出机制和优化账户退出流程，按照监管部门的要求及时清理久悬账户、高风险账户，防范可能产生的风险。企业存款账户连续1年未发生收付活动的，开户网点应当通知企业在（）日内办理销户手续。逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬专户管理。开户网点有权利对账户进行终止服务或销户。
A.5
B.10
C.15
D.30
[单选题]下列对重点账户和高风险账户对账的表述错误的是( )
A.对于重点账户必须按月实施有效对账
B.对于值得高度关注的账户必须逐月采取上门对账的方式并收回对账回执
C.对于异动、可疑、高风险账户，要求必须按月采取上门对账的方式核对发生额和余额并收回余额对账回执
D.对有理由认为涉及案件风险的账户应采取临时性对账措施对有关账户的发生额和余额进行全面对账
[多选题]以下账户在对账时应纳入高风险账户的是()。
A.连续两个对账周期账单调整回收的账户
B.账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
C.对账当季日均存款余额等值人民币 50 万元(含)以上
D.签发空头支票和支付密码错误的结算账户
[判断题]高风险账户对账率应达到90%
A.正确
B.错误
[多选题]高风险账户划分条件包括( )
A.连续两个对账周期对账失败的账户;
B.短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且大致相当的账户;
C.长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户;
D.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
E.由银企对账中心确认的其他高风险账户
F.由网点确定的其他高风险账户
[判断题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源.资金用途.经济状况或者经营状况等信息。
A.正确
B.错误
[判断题]对于高风险客户或高风险账户持有人，营业机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。
A.正确
B.错误
[单选题]高风险账户对账率应达到（ ）。
A.85% ；
B.90%；
C.95%；
D.100%。
[多选题]高风险账户筛选对象不包括( )
A.保证金存款账户 ;
B.通知存款账户;
C.同业账户;
D.定期存款账户
[多选题]高风险账户对账率应达到( );普通账户对账率达到( )
A.100% ;
B.95% ;
C.90% ;
D.85%
[多选题]核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户.高风险账户持有人，应了解（ ）等信息
A.实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.资金来源
C.经济状况或者经营状况
D.资金用途
[多选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其( )等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金来源
B.资金用途
C.经济状况
D.经营状况
[多选题]对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其( )或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。
A.资金来源
B.资金运用
C.资金用途
D.经济状况
[多选题]对高风险客户或者高风险账户持有人，本行应在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（ ）等，并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。 厦国银集团发〔2020〕13号：关于颁发《厦门国际银行股份有限公司反洗钱及反恐怖融资管理办法》的通知
A.进一步获取客户及其受益所有人的身份信息
B.适当提高信息的手机或更新频率
C.深入了解客户的经营活动状况、财产或资金来源
D.询问与核实交易的目的和动机
E.适当提高交易监测的频率及强度
F.提高审批层级
[判断题]根据《高风险险账户锁定保护机制的通知》，其高风险客户分为资金高风险客户和特殊风险客户两类，均可通过柜面进行解锁。
A.正确
B.错误
