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[单选题]关于个人信贷业务检查主体，以下说法错误的是（）。
A.A.常规检查以经营行为主
B.B.专项检查以管理行为主
C.C.尽职监督检查由经营行与管理行共同承担
D.D.尽职监督检查以个贷中心为主
[多选题]关于个人信贷业务风险信号导入，以下说法错误的是（）。
A.信号导入遵循“谁发现、谁录入、谁分级、谁发布”的原则
B.内部监测批量监管、现场检查发现风险信号的，由发现风险信号的监管行将风险信号录入C3系统
C.外部监管检查发现风险信号的，由被检查行的管理行将风险信号逐笔录入C3系统
D.对已录入ICCS系统的风险信号应再次录入C3系统
[单选题]单选题
以下关于法人信贷业务押品评估流程说法错误的是( )
A.押品评估流程包括基本流程和直接认定流程。
B.同一笔押品基本评估流程中,同一人可担任调查和测算两个角色。
C.除组合流程外,押品初评审查岗位原则上由业务审批行独立于信贷业务审查的押品评估专职人员担任。
D.押品评估基本流程包括评估调查、评估测算、评估审查、评估审定四个必经环节。
[多选题]关于个人信贷业务常规检查频率，以下说法正确的是（）。
A.对于一次性还本的经营类贷款至少每半年检查一次
B.贷款的定期检查可与同一借款人一年内其他贷款调查结合
C.对于分期还款的贷款，实行逾期催收检查制度
D.对于个人购房贷款，每年至少组织一次覆盖1年以内新发放贷款的集中检查
[多选题]关于个人信贷业务尽职监督检查频率，以下说法正确的是（）。
A.A.总行每年至少要对一级分行进行一次现场或非现场检查
B.B.总行对一级分行尽职监督检查比例不低于一级分行总数的10％
C.C.一级分行每年至少要对辖内10％二级分行开展现场检查
D.D.二级分行每年至少要对辖内40％支行开展现场检查
[单选题]单选题
以下关于法人信贷业务押品价值评估合作机构管理的说法错误的是( )
A.各一级(直属)分行应对评估合作机构实行准入名单制管理并按年审定,原则上不得接受未经我行准入的评估机构提供的价值评估咨询意见。
B.对于准入机构为分支机构的,分支机构须有总机构出具的授权并承担相应责任的书面资料,分支机构应以总机构的名义出具估价报告并加盖总机构公章。
C.对于违背承诺书的评估合作机构,相关情形危及我行信贷资产安全的,要追究其经济和法律责任。
D.对于评估时有意隐瞒押品存在的重大影响事项,评估价值偏离实际,造成我行贷款出现损失的,应对该机构进行谈话提醒。
[多选题]以下关于个人客户信贷业务文件材料保管实施外包管理的描述正确的是：
A.A.应当遵循《上海浦东发展银行运营业务外包管理办法》有关规定，严格审核外包方的信息安全保障能力和资质。
B.B.在清理装箱环节以外包人员操作为主
C.C.应在外包前做好个贷文件的数据备份
D.D.在签订合同协议时，应当明确有关个贷文件安全管理、信息保密和提供利用等方面的责任和约定条款，以保障个贷业务的安全与利用。外包公司严格遵守浦发银行规定的任何保密规章、制度，保证严格履行与其工作职责相对应的保密职责。
[单选题] 下列关于商业银行信贷业务经营管理组织结构的说法,不正确的是( )。
A.董事会是商业银行的最高风险管理和决策机构
B.监事会是我国商业银行所特有的监督部门,对股东大会负责
C.信贷前台部门负责客户营销和维护,也是银行的“利润中心”
D.高级管理层确定商业银行可以承受的总体风险水平
[多选题]下列关于商业银行开展信贷业务的说法，正确的是（）。
A.不应集中于同一业务
B.不应集中于同一性质借款人
C.可以集中同一借款人
D.应使授权对象多样化
[单选题]个人提取外币现钞,以下说法错误的是:
A.当日累计等值一万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理
B.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》不可重复使用
C.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起30天内有效
D.外汇局开具的《提取外币现钞备案表》自签发之日起60天内有效
[单选题]根据《四川省农村信用社信贷业务担保管理办法》，关于存单质押的说法正确为（ ）。
A.贷款一年期内（含），质押率最高为100%
B.贷款一年期内（含），质押率最高为90%
C.贷款一年期以上，质押率最高为85%
D.贷款一年期以上，质押率最高为80%
[单选题]关于个人跨境汇款合规校验,以下说法错误的是
A.个人客户当日累计不超过等值5万美元
B.汇出汇款是否属于同一收款人分拆作系统判断
C.可能涉及资本项目汇款用途高频出现的敏感词
D.系统给出合规提示信息,分行知晓即可
[单选题]银行为个人开立外汇账户时,以下说法错误的是:
A.应尽职调查
B.加强对客户的了解
C.强化个人身份认证核查
D.可以他人代理
[多选题]下列关于个人信贷业务集中经营表述正确的包括（）。
A.A.个贷集中经营实施流程化操作、专业化分工、规范化管理的作业模式
B.B.个贷集中经营遵照纵向层级制衡、横向岗位分离、标准流程运作、全面风险管控的基本原则
C.C.分为审查审批、抵押登记、用信审核、会计放款、档案管理、贷后管理等六个作业环节
D.D.城市行实施“六集中”模式，县域行实施“3+3集中”模式
[多选题]下列关于个人信贷业务集中作业管理表述正确的包括（）。
A.个贷集中作业管理实施流程化操作、专业化分工、规范化管理的作业模式
B.个贷集中作业管理遵照纵向层级制衡、横向岗位分离、标准流程运作、城乡统筹管理、全面风险管控的基本原则
C.分为审查审批、抵押登记、用信审核、CMS放款、档案管理、贷后管理等六个作业环节
D.城市行实施“六集中”模式，县域行实施审查审批、用信审核和批量贷后管理等三个作业环节集中模式
[单选题]关于个人通知存款，以下说法错误的是______：
A.通知存款支取时，按支取日营业机构的相应执行利率和实际存期计息
B.已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，视同未通知处理
C.通知存款部分支取，留存部分小于起存金额的，从支取日计算存期
D.通知存款部分支取，留存部分大于最低起存金额的，从原开户日计算存期
