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[多选题]理财服务的规范性，要求理财师必须专业胜任、勤勉尽职，也就是说，理财师（ ）。
A.必须是一个遵纪守法的公民
B.应该经过严格的专业学习和训练
C.在工作中应尽其所能地去分析、了解客户，确立客户的需求和理财目标
D.应公正地对待每个客户
E.提供专业投资理财建议，推荐合适的产品
[多选题]下列选项中，属于理财师的职业特征的有（ ）。
A.顾问性
B.专业性
C.独立性
D.综合性
E.短期性
[多选题]下列关于理财师职业特征的表述，正确的有（ ）。
A.客户接受建议并实施，所产生的收益和风险由银行和客户共同分担
B.追求的是与客户建立一个长期的关系
C.服务的专业性很强
D.服务涉及的内容非常广泛
E.不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户
[多选题]我国理财师队伍发展状况的特征包括（ ）。
A.理财师队伍扩张迅速
B.理财师素质水平参差不齐
C.市场认可度有待提高
D.理财师队伍执行能力强
E.高级理财师供不应求
[单选题]我国理财师队伍发展状况的特征不包括（ ）。
A.理财师队伍扩张迅速
B.理财师人数能满足市场需求
C.市场认可度有待提高
D.理财师素质水平参差不齐
[多选题]理财规划师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。要达到这一目标，理财师应（ ）。
A.深入了解客户
B.全面地评估客户所要解决的财务问题和条件
C.在综合分析和比较的基础上提出自己的见解和建议
D.把自己的分析结果和意见等内容形成专业理财规划报告书，解说并呈递给客户
E.定期或不定期地为客户提供后续跟踪服务
[判断题]理财师通过优质的理财规划方案可以帮助客户实现高收益低风险甚至无风险的理财目标。
A.正确
B.错误
[单选题]下列理财师的行为中，不符合“保守秘密”职业道德要求的是（ ）。
A.将客户资料存放在保险柜
B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息
C.离职后，可将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导
D.妥善保管客户交易信息档案
[单选题]理财师具备（ ）的能力是开展一切理财活动的基础。
A.熟知客户需求
B.合理运用理财产品
C.熟悉掌握理财工作中涉及的法律法规
D.熟悉理财市场
[单选题]执行理财规划方案时，理财师需注意的因素不包括（ ）。
A.时间因素
B.人员因素
C.理财师的家庭因素
D.资金成本因素
[多选题]理财师在进行理财产品宣传销售时，不得出现的情形包括（ ）。
A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.违规承诺收益或者承担损失
C.在有客观证据的情况下，对产品过往业绩使用“名列前茅”等词语来表述
D.登载单位或者个人的推荐性文字
E.违规使用安全、保证、承诺、保险等与产品风险收益特性不匹配的表述
[单选题]大堂经理星级考评当年考取中级经济师、中级会计师、金融理财师AFP、注册金融分析师CRFP的，每项加（）分
A.2
B.3
C.4
D.5
[判断题]理财师根据客户理财目标制定合理的投资规划的目的是帮助客户获得更高的投资收益。
A.正确
B.错误
[单选题]下列关于理财师明确具体理财目标时应遵循的步骤的说法中，错误的是（ ）。
A.理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的社会资源
B.理财师应通过交流和沟通，了解客户风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息
C.理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性
D.根据具体情况，理财师应征询客户的意见并和客户一起对理财目标进行调整，从而确定理财目标，使其具体、明确、合理、可行
[多选题]在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。
A.宏观经济政策、法规等发生重大改变
B.金融市场的重大变化
C.客户继承一大笔遗产
D.夫妻离婚
E.客户计划投资移民
[单选题]理财师对客户理财方案进行定期评估，其中不是决定定期评估的频率的因素的是（ ）。
A.客户的投资金额和占比
B.客户个人财务状况变化幅度
C.客户的投资风格
D.客户的性格特征
[多选题]理财涉及客户的资金调用和调整成本，在这方面理财师应注意把握好的原则有（ ）。
A.事先重复沟通
B.让客户有明确的预期
C.强调理财规划方案的整体性
D.在总体把握方案执行进度效果
E.降低客户的资金成本、费率
[判断题]客户理财需求同家庭生命周期息息相关，理财师只需根据客户家庭生命周期的不同阶段，将产品或产品组合的流动性、收益性与安全性同客户需求相匹配即可。
A.正确
B.错误
[单选题]理财师在开展理财业务的过程中，要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情，这属于理财师职业道德中（ ）的要求。
A.正直守信
B.客观公正
C.勤勉尽职
D.专业胜任
