更多"风险识别与评估要求商业银行建立和保持书面程序，以持续对各类风险进行有效"的相关试题:
[多项选择]商业银行风险识别的方法包括（）
A. 财务报表分析法
B. 德尔菲法
C. 普拉松分析法
D. 周期期限分析法
E. 风险树搜寻法
[多项选择]商业银行内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（）。
A. 良好的价值理念和风险文化
B. 科学、有效的激励约束机制
C. 信息交流与反馈
D. 监督与纠正
E. 内部控制措施
[单项选择]商业银行通常借助自我评估法和（），对所有业务岗位和流程中的操作风险进行全面且有针对性的识别，并建立操作风险成因和损失事件之间的关系。
A. 因果分析模型
B. 基本指标法
C. 高级计量法
D. 标准法
[判断题]自我评估法就是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从损失金额和发生概率两个角度来评估风险大小。( )
[判断题]自我评估法是在商业银行内部控制体系的基础上，通过开展全员风险识别，识别出全行经营管理中存在的风险点，并从影响程度和发生概率两个角度来评估市场风险的重要程度。（）
[判断题]商业银行的风险管理流程可以概括为风险识别、风险计量、风险监测和风险控制，其中，适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求。( )
[判断题]商业银行风险管理部门承担风险识别、计量和监测的重要职责，而各级风险管理委员会承担风险控制/管理决策的最终责任。( )
[单项选择]与单笔贷款业务的信用风险识别有所不同，商业银行在识别和分析贷款组合的信用风险时，应当特别关注（）等风险因素的影响。
A. 区域风险
B. 行业风险
C. 宏观经济因素
D. 客户的偿债意愿
E. 客户的偿债能力
[多项选择]商业银行常用的风险识别方法有（）。
A. 标准法
B. 内部评价法
C. 制作风险清单
D. 分解分析法
E. 压力测试
[多项选择]商业银行常用的风险识别方法包括（）。
A. 制作风险清单
B. 资产财务状况分析法
C. 情景分析法
D. 分解分析法
E. 失误树分析法
[单项选择]商业银行在客观评估操作风险影响程度和发生概率的基础上，应尽可能准确计量这些风险可能给商业银行造成的损失，并为此配置相应的（）。
A. 会计资本
B. 监管资本
C. 经济资本
D. 风险资本
[判断题]表外业务风险管理就是商业银行通过风险识别、风险度量、风险处理等方法，预防、回避和转移表外业务经营中的风险，从而减少或避免经济损失，保证银行安全的行为。( )
[判断题]信用风险识别的核心是正确识别八大类风险中可能威胁商业银行声誉的风险因素。( )
[多项选择]商业银行常用的风险识别与分析方法有（）.
A. 高级计量法
B. VaR分析法
C. 制作风险清单
D. 资产财务状况分析法
E. 分解分析法
[多项选择]商业银行声誉风险管理需要建立的机制有（）。
A. 投诉机制和监督评估机制
B. 信息发布、新闻工作归口管理制度和舆情信息研判机制
C. 声誉风险内部培训和激励机制
D. 声誉风险信息管理制度和后评价机制
E. 声誉风险排查机制、声誉事件分类分级管理和应急处理机制
[多项选择]在商业银行信用风险贷款组合层面的区域风险识别中应关注（）。
A. 银行业务及客户集中地区的地方政府相关政策和适用性
B. 银行客户的地区集中度
C. 主要客户所在行业发展趋势
D. 银行客户集中地区的信用环境和法律环境
E. 区域开放度
[判断题]商业银行适时评估关键风险指标是否处于合理水平，有助于商业银行及时发现潜在的风险隐患，并将操作风险水平保持在可控范围之内。( )
[判断题]根据《商业银行理财产品销售管理办法》的要求，商业银行对超过60岁（含）的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。
