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发布时间:2023-12-31 23:46:24

[单项选择]
案例五:李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财规划师咨询有关问题。
根据案例五,回答24~30题:
李先生的教育储蓄账户本金最高限额为( )万元。
A. 1
B. 2
C. 5
D. 6

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[单项选择]
案例五:李先生打算为刚上小学的儿子筹备大一的开支。他准备采用教育储蓄的方式进行。为此,他向理财规划师咨询有关问题。
根据案例五,回答24~30题:
利用教育储蓄的最长期限,李先生应当在他儿子( )时开立教育储蓄账户。
A. 小学四年级
B. 小学五年级
C. 小学六年级
D. 初中一年级
[单项选择]

客户郑女士就子女教育规划的相关问题向理财规划师进行咨询,并请理财规划师为她出具子女教育规划建议书。她有一个10岁的儿子,预计18岁上大学。
根据资料回答下列问题。

理财规划师为郑女士做子女教育规划时,他所做的第一项工作应该是()。
A. 要求郑女士确定子女教育规划的目标
B. 了解郑女士的家庭成员结构及财务状况
C. 估算教育费用
D. 对各种教育规划工具进行分析
[单项选择]
假设刘芳女士是你的理财客户,因为孩子将要出生,特向理财规划师咨询有关理财规划的情况,以下是刘芳女士家庭基本财务状况:
一、案例成员
成员
年龄
职业
邱先生
30
外企工程师
刘女士
30
A. 刘芳的孩子的保额应当最大
B. 应该优先给邱先生买保险
C. 邱先生应当综合考虑购买人寿险,意外险和健康险等
D. 不能因为参加社会保障就忽视商业保险

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