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[多项选择]在个人理财顾问服务业务中，商业银行担当的是客户理财顾问角色，具体内容主要包括( )。
A. 保险规划
B. 退休规划
C. 财务策划
D. 投资品分析
E. 求学规划
[多项选择]下列关于个人理财顾问服务业务的风险揭示管理措施，正确的有( )。
A. 商业银行向客户提供的所有可能影响客户投资决策的材料，商业银行销售的各类投资产品介绍，都应包含相应的风险揭示内容
B. 商业银行对客户投资情况的评估和分析等，应包含风险揭示内容
C. 风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容
D. 商业银行通过理财服务销售的其他产品，不需进行明确的风险揭示
E. 客户确认栏语句“本人已经阅读上述风险提示，充分了解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”，并不要求客户签名，只需抄录即可
[多项选择]商业银行个人理财业务管理部门对本行从事个人理财顾问服务的业务人员的( )要进行内部调查和监督。
A. 操守
B. 胜任能力
C. 个人理财顾问服务操作的合规性与规范性
D. 个人理财顾问服务品质
E. 个人消费信用状况
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
[单项选择]商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计应制定审计规范，并保证审计活动的( )。
A. 连续性
B. 秘密性
C. 独立性
D. 频繁性
[多项选择]个人理财顾问服务管理的内容包括( )。
A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
[多项选择]关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。
A. 应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
B. 必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
C. 在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
D. 在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
E. 在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
[单项选择]客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应( )。
A. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
B. 主动为客户解答
C. 将客户移交理财业务人员
D. 拒绝客户的提问
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
