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[单项选择]张大民希望在5年后累积30万元买车,年投资报酬率为10%。利用EXCEL计算他现在应为购车目标做多少一次性投资。下列函数表达中,正确的是______。
A. PV(10%,5,0,30,1)
B. PV(10%,5,1,30,0)
C. PV(10%,5,30,0,1)
D. PV(10%,5,30,0,0)
[单项选择]张先生的家庭目前有资产20万元,年储蓄10万元,年投资报酬率6%,有如下理财目标:
(1)2年后购买届时70万元的住房,打算自备款30万元,贷款40万元,贷款利率5%,期限20年,按年本利平均摊还。
(2)20年后负担女儿上大学和硕士的学费,每年学费的现值为10万元,共6年,学费增长率5%。
(3)30年后夫妻一起退休,准备届时200万元退休金,退休后无退休金领取。
以目标基准点法,张先生在女儿上学当年应该准备( )才能满足子女教育金目标(答案取最接近值)。
A. 153.77万元
B. 155.49万元
C. 128.77万元
D. 130.06万元
[单项选择]庞女士如按目前水准供应子女念大学,大学4年所需总经费为10万元。若学费年涨幅以5%估计,年投资报酬率以6%估计,以18年准备期计算,要实现子女高等教育金目标,那么子女出生后每月的储蓄额为()元
A. 387
B. 464
C. 549
D. 621
[单项选择]张先生年收入15万元,年支出8万元;年初生息资产为100万元,年投资报酬率为5%。张先生于年初自生息资产中提取了60万元买车以供自用,买车后年支出增加1万元(不考虑汽车折旧),则下列叙述中错误的是( )[理财收入=(生息资产+工作储蓄/2)×投资报酬率]。
A. 在没有买车时,该年度净值成长率为12.18%
B. 买车后该年度净值成长率为10.15%
C. 比较买车前后年度,买车后的理财收入减少3.03万元
D. 若未买车,则年底的净值为112.18万元
[单项选择]采用无风险报酬率加风险报酬率确定报酬率的基本公式为( )。
A. 报酬率=无风险报酬率+投资风险补偿率-投资带来的优惠率
B. 报酬率=无风险报酬率+投资风险补偿率+管理负担补偿率-投资带来的优惠率
C. 报酬率=无风险报酬率+投资风险补偿率+管理负担补偿率+通货膨胀补偿率-投资带来的优惠率
D. 报酬率=无风险报酬率+投资风险补偿率+管理负担补偿率+缺乏流动性补偿率-投资带来的优惠率
[单项选择]乔先生目前无资产,理财目标为:5年后教育金20万元,20年后退休金100万元。假定投资报酬率为6%,要实现此两大目标,根据目标顺序法,乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为( )。
A. 3.55万元,3.82万元
B. 3.55万元,4.30万元
C. 3.94万元,4.30万元
D. 4.15万元,4.64万元
[判断题]资产的风险报酬率是该项资产的贝他值和市场风险报酬率的乘积,而市场风险报酬率是市场投资组合的期望报酬率与无风险报酬率之差。()
[单项选择]张大民希望在5年后累积30万元买车,如果投资组合可提供每年10%的报酬率,利用 EXCEL计算他现在应为购车目标作多少万元投资,下列函数表达正确的是( )。
A. PV(10%,5,0,30,1)
B. PV(10%,5,0,30,0)
C. PV(10%,5,30,0,1)
D. PV(10%,5,30,0,0)