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[单项选择]乔先生目前无资产，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。假定投资报酬率为6%，要实现此两大目标，根据目标顺序法，乔先生准备教育金与退休金的年储蓄金额各为______。
A. 3.55万元和3.82万元
B. 3.55万元和4.30万元
C. 3.94万元和4.30万元
D. 4.15万元和4.64万元
[单项选择]刘先生目前有资产10万元，年储蓄1.2万元，理财目标为：5年后教育金20万元，20年后退休金100万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金，以定期定额投资准备退休金，教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为( )。
A. 14.87%，13.25%
B. 15.23%，14.82%
C. 17.49%，16.58%
D. 18.73%，17.77%
[单项选择]黄小伟希望在10年后为儿子累积一笔20万元的高等教育金，年投资报酬率为10%，利用EXCEL计算他现在起每年年底应为教育金目标做多少投资。下列函数表达中，正确的是______。
A. PMT(10%，10，0，20，1)
B. PMT(10%，10，0，20，0)
C. PMT(10%，10，20，0，1)
D. PMT(10%，10，20，0，0)
[判断题]资产的风险报酬率是该项资产的贝他值和市场风险报酬率的乘积，而市场风险报酬率是市场投资组合的期望报酬率与无风险报酬率之差。（）
[单项选择]合理的理财目标需要考虑的因素有（）。
（1）家庭现有资产
（2）离目标年数
（3）市场投资报酬率
（4）届时目标需求
A. （1）（2）
B. （3）（4）
C. （1）（2）（4）
D. （1）（2）（3）（4）
[单项选择]目标投资报酬率定价法是合用目标投资报酬率乘以( )来确定目标利润。
A. 投资
B. 单价
C. 数量
D. 销量
[单项选择]刘先生5年后购房目标终值50万元，20年后子女教育金目标终值20万元，30年后退休金目标终值100万元，投资报酬率8%，房贷利率6%，贷款20年，贷款七成，目前可投资资金5万元，预估未来年储蓄能力每年3万元。如果按此人生规划，刘先生要达成退休目标，理财储备资金缺口为( )元。
A. 614642
B. 623656
C. 675256
D. 677842
[单项选择]张女士每月投资定期定额基金1000元，要在20年后累积100万元退休金，则最低月报酬率应达到( )。
A. 1.68%
B. 1.45%
C. 1.31%
D. 1.01%
[多项选择]该公司的总资产周转率和资产报酬率分别为( )。
A. 1.70，4.80%
B. 1.47，7.49%
C. 1.47，4.80%
D. 1.70，7.39%
[单项选择]( )是净利润与平均所有者权益的百分比，也可称为净值报酬率、权益报酬率或净资产收益率。
A. 资产负债率
B. 所有者权益率
C. 产权比率
D. 权益净利率
[多项选择]影响总资产报酬率的因素有（）
A. 净利润
B. 所得税
C. 利息
D. 平均资产总额
E. 资产总额
[多项选择]风险资产的报酬率由（）组成。
A. 无风险资产的报酬率
B. 风险补偿额
C. 必要报酬率
D. 实际报酬率
[多项选择]通过资产配置可稳健地增强投资组合的报酬率，资产配置的基本步骤包括( )。
A. 调查了解客户
B. 建立生活储备金
C. 建立保险保障
D. 建立多元化的产品组合
E. 建立长期投资储备
[单项选择]采用无风险报酬率加风险报酬率确定报酬率的基本公式为( )。
A. 报酬率＝无风险报酬率＋投资风险补偿率－投资带来的优惠率
B. 报酬率＝无风险报酬率＋投资风险补偿率＋管理负担补偿率－投资带来的优惠率
C. 报酬率＝无风险报酬率＋投资风险补偿率＋管理负担补偿率＋通货膨胀补偿率－投资带来的优惠率
D. 报酬率＝无风险报酬率＋投资风险补偿率＋管理负担补偿率＋缺乏流动性补偿率－投资带来的优惠率
[单项选择]总资产报酬率的计算公式为（）。
A. 利润总额/平均资产总额×100%
B. 息税前利润总额/资产总额×100%
C. 息税前利润总额/平均资产总额×100%
D. 税后利润/平均资产总额×100%
