[多项选择]商业银行在开展个人理财业务时，必须遵守的相关规定包括( )。
A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
C. 《商业银行服务价格管理暂行办法》
D. 《商业银行外部营销业务指导意见》
E. 银监会颁布的其他有关金融衍生产品交易、外汇管理、反洗钱、税务等规定

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，银行业监督管理机构可依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 挪用单独管理的客户资产的
C. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
D. 利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的
E. 建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的

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[多项选择]根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的相关规定，从事商业银行个人理财业务人员应当符合的资格要求包括（）。
A. 掌握所推介产品的风险特性
B. 遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
C. 具备相应的学历水平、专业知识
D. 充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
E. 具备相关监管部门要求的行业资格

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[单项选择]商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在( )明示。
A. 谈判业务时口头
B. 银行营业厅电子显示屏上
C. 与客户签订的合同中
D. 银行营业网点柜台上

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

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[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金

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[单项选择]按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。
A. 审慎性原则
B. 风险管理原则
C. 审计监督原则
D. 内部控制制度原则

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务，应遵守（　）。
A. 法律
B. 仲裁
C. 调解
D. 行政法规
E. 国家有关政策规定

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[多项选择]商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。
A. 审慎性原则
B. 流动性原则
C. 客户最大利益原则
D. 建立风险管理体系原则
E. 建立内部控制制度原则

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[单项选择]商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。
A. 保证固定收益理财计划
B. 保本收益理财计划
C. 保证最低收益理财计划
D. 为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品

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