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[单项选择]商业银行开展( )个人理财业务时，不需要银监会申批。
A. 保证固定收益理财计划
B. 保本收益理财计划
C. 保证最低收益理财计划
D. 为开展个人理财业务而设定的具有保证收益性质的新的投资产品
[单项选择]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是( )。
A. 了解客户是偏好风险还是厌恶风险
B. 了解客户的家庭收入、支出和负债情况
C. 向客户仔细介绍银行的各种理财计划(产品)
D. 牛市行情下，建议一对退休夫妇将退休金全部申购了股票型基金
[多项选择]商业银行在开展个人理财业务时，必须遵守的相关规定包括( )。
A. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B. 《商业银行个人理财业务风险管理指引》
C. 《商业银行服务价格管理暂行办法》
D. 《商业银行外部营销业务指导意见》
E. 银监会颁布的其他有关金融衍生产品交易、外汇管理、反洗钱、税务等规定
[多项选择]商业银行申请开展审批制的个人理财业务时，应提交的材料包括( )。
A. 由商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
C. 业务实施方案，包括拟申请业务的管理体系、主要风险及拟采取的管理措施等
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 银监会要求的其他文件和资料
[单项选择]下列不属于商业银行开展个人理财业务时造成客户经济损失，应按照有关法律法规的规定或者合同的约定承担责任的情形是( )。
A. 商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录
C. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
D. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的
[多项选择]商业银行开展个人理财业务时有下列( )情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。
A. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户销售理财计划或产品的
B. 商业银行未接客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的
C. 商业银行对客户进行了必要的分析，明确个人理财服务适宜的客户群体
D. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的
E. 客户主动要求购买市场风险较大的产品时，商业银行以书面形式确认
[单项选择]商业银行开展以下个人理财业务，不需要向中国银监会申请批准的是( )。
A. 保证收益理财计划
B. 保证最低收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
[单项选择]银监会通过实行( )，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。
A. 审批制和报告制
B. 注册制和报告制
C. 审批制和注册制
D. 等级制和报告制
[多项选择]商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括( )。
A. 有商业银行负责人签署的申请书
B. 拟申请业务介绍
C. 业务实施方案
D. 商业银行内部相关部门的审核意见
E. 中国银监会要求的其他文件和资料
[单项选择]对商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务的，银监会可令其限期改正，逾期未改的，银监会有权采取( )的措施。
A. 暂停该银行新的理财计划和产品
B. 停止对该银行所有理财计划或产品的销售
C. 更换该银行个人理财业务管理部门的负责人
D. 将该银行客户的交易转移至其他银行办理
[单项选择]以下( )不符合银监会对个人理财的相关监督管理规定。
A. 商业银行在销售不需要审批的理财产品时，至少应在销售的1个月前将相关资料报送银监会
B. 商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于第一季第一个月内将统计分析报告报送银监会
C. 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告
D. 年度报告和相关报表应在下一年度的2月底前报送银监会
[多项选择]商业银行开展授信业务时应该遵循的原则有( )。
A. 安全性
B. 公平性
C. 流动性
D. 自愿性
E. 效益性
[多项选择]商业银行开展授信业务时，下列( )违反职业操守。
A. 不进行必要的实地调查就对客户授信
B. 在对客户提供的资料有疑问时，要求客户重新提交
C. 不按要求归档而造成客户贷款资料缺失
D. 明示客户编造资料
E. 不按规定进行有效的贷款监控
[多项选择]2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所面临的各种风险，提出了进一步的监管要求，其中包括( )。
A. 理财产品的名称应避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓
B. 理财产品的设计应强调合理性
C. 理财产品的风险揭示应充分、清晰和准确
D. 不得销售无市场分析预测、无产品(计划)期限、无风险管控预案的理财产品(计划)
E. 商业银行应按照“成本可算、风险最低”的原则设计开发产品
[多项选择]中央银行对商业银行开展资产业务时，表现为基础货币等量增加的有( )。
A. 公开市场
B. 调整准备金
C. 再贴现
D. 再贷款
E. 担保
