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[多项选择]在综合理财服务风险管理的风险评估及其限额管理的措施中,正确的有( )。
A. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
B. 商业银行应针对理财业务而临的各类风险,实行全面风险限额管理制度,包括市场风险限额、信用风险限额、流动性风险限额等
C. 按照风险管理权限,商业银行应制定不同的交易部门和交易人员的风险限额,并确定每一理财计划或产品的风险限额
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应按照审慎经营原则,设计符合整体经营策略的理财产品(计划),应做好充分的市场调研工作,细分客户群,针对不同日标客户群体的特点,设计相应的理财产品(计划)
[多项选择]在综合理财服务风险管理中,下列属于风险隔离措施的有( )。
A. 商业银行应当将银行资产与客户资产分开管理,对于可以由第三方托管的客户资产,应交由第三方托管
B. 商业银行应当将负责理财计划或产品相关交易工具的交易人员,与负责银行自营交易的交易人员相分离,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权,并定期检查、比较两类交易人员的交易状况
C. 理财计划的内部监督部门和审计部门应当独立于理财计划的运营部门,适时对理财计划的运营情况进行监督检查和审计,并直接向董事会和高级管理层报告
D. 商业银行的各相关部门都应当在规定的限额内进行交易,任何突破限额的交易都应当按照有关内部管理规定事先审批
E. 商业银行应清楚划分相关业务运营部门的职责,采取充分的隔离措施,避免利益冲突可能给客户造成的损害。理财计划风险分析部门、研究部门应当与理财计划的销售部门、交易部门分开,保证有关风险评估分析、市场研究等的客观性
[单项选择]商业银行内部监督部门应向( )提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
A. 董事会和高级管理层
B. 中国银监会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业协会
[多项选择]综合理财业务的风险管理包括( )。
A. 综合理财业务的风险提示
B. 综合理财业务的风险控制
C. 设置综合理财业务风险管理机构
D. 建立自下而上的风险管理制度体系
E. 综合理财产品的风险管理制度
[单项选择]理财顾问与综合理财服务业务风险主要在于产品属性与( )类型的错配风险。
A. 客户决策
B. 客户资金量
C. 客户风险偏好
D. 理财规划
[判断题]个人理财业务按照管理运作方式不同分为理财顾问服务和综合理财服务。( )
[单项选择]综合理财服务与理财顾问服务的一个重要区别是,综合理财服务更突出( )。
A. 安全性
B. 收益性
C. 风险性
D. 个性化服务
[多项选择]商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。
A. 法律风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 市场风险
E. 流动性风险
[单项选择]商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于( ),风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险.你只能获得合同明确承认的收益,您应充分认识投资风险,谨慎投资。”
A. 保证收益型理财计划
B. 非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 保本固定收益理财计划
[多项选择]在下列建设工程施工风险管理工作中,属于风险评估工作的是( )。
A. 收集与施工风险有关的信息
B. 分析各种风险的损失量
C. 分析各种风险因素发生的概率
D. 确定各种风险的风险量和风险等级
E. 分析相应的资源预算