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[单项选择]下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是（）。
A. 免费向客户提供国际市场理财产品信息
B. 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
C. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D. 为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
[单项选择]银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（）。
A. 担任银行业协会的个人理财业务顾问
B. 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
C. 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务
D. 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事
[单项选择]银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。
A. 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务
B. 担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师
C. 将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事
D. 每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上
[多项选择]商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（）。
A. 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力
B. 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规则
C. 理解所推介产品的风险特性
D. 遵守从业人员职业道德
E. 具备独立开发理财产品的能力
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多项选择]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整负债相关业务的高管
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
E. 暂停商业银行理财业务办理资格
[单选题]下列银行业从业人员的行为没有违反《银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是( )。
A.免费向客户提供国际市场银行产品信息
B.向客户反复强调竞争对手银行产品的负面报道
C.向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
D.为争取客户而减少流程,绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
[单项选择]银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是( )。
A. 利用个人理财业务进行洗钱活动
B. 销售理财产品时使用虚假性的预测数据
C. 从事未经批准的个人理财业务
D. 销售理财产品时未透露理财产品的风险
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
C. 违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E. 未按规定进行客户评估的
[多选题]按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》的规定,银行业金融机构如何对违反行为守则及其细则的从业人员进行处理?下列说法不正确的是( )
A.要求负有管理职责的相关人员加强管理即可,无须追究其责任
B.对于涉嫌刑事犯罪的行为,应及时移送司法机关
C.A离职后被发现在某银行工作期间存在严重违规行为,该银认为已无法落实处罚,遂不再追究其责任
D.B已退休5年,被发现在某银行工作期间存在严重违规行为,该银认为其退休已过3年,遂不予追究
[单项选择]下列哪种行为没有违反《银行业从业人员职业操守》有关“信息披露”的规定（）。
A. 某银行代理销售某基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，使得消费者以为该银行是风险承担者
B. 在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解
C. 银行工作人员向消费者介绍该行代理的某理财产品时，未详细介绍其他同类型的理财产品的性质、风险，从而不便于客户进行比较和选择
D. 银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
[单项选择]个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是( )。
A. 举报商业贿赂
B. 向客户透露本行理财产品设计全过程
C. 当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
D. 遵守银行个人理财业务的规章制度
[单项选择]银行业从业人员将客户信息提供给第三方的行为，违反了银行业从业基本准则关于（）的规定。
A. 诚实信用
B. 公平竞争
C. 专业胜任
D. 保护商业秘密和客户隐私
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。
D.挪用单独管理的客户资产的。
E.未按规定进行风险揭示和信息披露的。
[多项选择]银行业从业人员在所在机构接受监管时，下列行为中违反银行业从业人员职业操守相关规定的有（）。
A. 支付监管人员加班费
B. 无偿将本行交通工具交由监管人员个人使用
C. 为监管人员提供通讯补贴
D. 安排监管人员住宿，并报销费用
E. 配合现场检查
[单项选择]下列行为中违反银行业从业人员职业操守要求的是( )。
A. 建议客户分批次转账以规违反洗钱检查
B. 建议客户购买国债以减少所得税支出
C. 建议客户进行理财产品组合降低风险
D. 建议客户根据外汇资料购买外汇
