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[单项选择]下列个人理财业务人员的做法，需要负刑事责任的是（）。
A. 利用个人理财业务进行洗钱活动
B. 销售理财产品时使用虚假的收益预测数据
C. 销售未经批准的理财计划
D. 销售理财产品时未按规定进行风险揭示
[单项选择]银行个人理财业务人员的下列做法中，没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。
A. 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的个人理财咨询公司争取业务
B. 担任银行业协会的从业资格认证考试的兼职讲师
C. 将从事个人理财业务获得的客户资料披露给兼职所在公司的同事
D. 每周将绝大部分精力投入到自己的兼职岗位上
[单项选择]银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是（）。
A. 担任银行业协会的个人理财业务顾问
B. 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
C. 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务
D. 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事
[多项选择]商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
[多项选择]商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施有（）。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整负债相关业务的高管
C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
D. 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
E. 暂停商业银行理财业务办理资格
[多项选择]商业银行开展个人理财业务有下列（）情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。
A. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
B. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
C. 违反规定销售未经银行内部审核的理财计划或产品
D. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
E. 未按规定进行客户评估的
[单项选择]银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析，下列对个人财务报表的理解错误的一项是（）。
A. 需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表
B. 个人资产负债表不能反映资产和负愤的结构
C. 当负债离于所有者权益时，个人有出现财务危机的风险
D. 个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具
[多选题]商业银行开展个人理财业务有下列（ ）情形之一的，由银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚
A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的。
B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的。
C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的。
D.挪用单独管理的客户资产的。
E.未按规定进行风险揭示和信息披露的。
[单项选择]银行业从业人员的下列做法中，没有违反《银行业从业人员职业操守》中“兼职”规定的是( )。
A. 利用在银行从业的便利为自己与他人合办的咨询公司获得业务
B. 担任银行业协会的顾问
C. 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给所兼职单位的同事
D. 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上
[多项选择]银行业监管机构在对商业银行个人理财业务开展现场检查时，可以采取的措施有（）。
A. 查阅、复制商业银行与检查事项有关的文件、资料
B. 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
C. 检查商业银行运用电子计算机管理业务数据的系统
D. 检查时发现商业银行存在违法违权行为的，随时对其进行罚款处理
E. 询问商业银行的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
[单项选择]按照《银行业从业人员职业操守》中“内幕交易”原则的要求，银行个人理财业务人员不得( )。
A. 与其他同事讨论股票走势
B. 利用本行电脑操作股票买卖
C. 利用为客户服务获得的未公开信息指导他人买卖股票
D. 在本行上网查看股票信息
[单项选择]根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行个人理财业务人员在使用本行电子技术设备时可以（）。
A. 安装自己喜欢的各种软件
B. 如果是为了工作，可以安装盗版软件
C. 浏览其他银行网站的理财信息
D. 给其他银行的个人理财业务人员展示本行内部网络理财产品
[单项选择]商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关统计分析报告报送中国银行业监督管理委员会。
A. 第一周
B. 前10日
C. 前20日
D. 第一个月
[单项选择]商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并于下一季度的（）内，将有关分析报告报送中国银行业监督管理委员会。
A. 第一个月
B. 第一个月前10日
C. 第一周
D. 第一个月前20日
[单项选择]商业银行开展其他不需要审批的个人理财业务时，不必将下列材料及时报中国银行业监督管理委员会的是（）。
A. 拟销售理财计划的对外介绍材料和宣传材料
B. 商业银行的理财师个人简历
C. 理财计划拟销售的客户群，以及相关分析说明
D. 理财计划拟销售的规模、资金成本与收益测算，以及相关计算说明
[多选题]按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应规范银行业金融机构客户投诉处理工作,提升银行业社会责任意识和整体服务水平。下列银行的做法错误的是( )
A.甲银行明确本行零售部为投诉处理的归口管理部门
B.乙银行定期对客户投诉处理人员开展培训
C.丙银行未能在预定时间对处理完毕客户投诉,立即向当地银保监局说明原因
D.丁银行每两年向银监会报告本行客户投诉相关机制运行情况
[多项选择]根据银行业从业人员职业操守中“了解客户”的原则，银行业从业人员在为私人银行客户办理理财业务时应当了解的客户情况包括（）。
A. 客户的风险承受能力
B. 客户家庭成员的状况
C. 客户的资产负债状况
D. 客户的收入状况
E. 客户的基本信息
