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[单项选择]估计客户的( )，有助于客户了解自己在经济萧条时的生活质量以及如何选择有关保障措施。
A. 往常收入
B. 最低收入
C. 常规性收入
D. 临时性收入
[单项选择]不能用来评估特定客户对待经济风险的态度的生活方式的特点是( )。
A. 对于当前的投资组合构成
B. 客户的负债和总资产比率，即负债比率
C. 财产保险金额和年薪的对比
D. 工作任期和变动频率
[单项选择]资产配置的基本步骤是( )。
①调查了解客户 ②风险规划与保障资产拨备
③生活设计与生活资产拨备 ④建立多元化的产品组合
⑤建立长期投资储备
A. ①②③④⑤
B. ①③②④⑤
C. ①②③⑤④
D. ①③②⑤④
[多项选择]期货从业人员王某利用工作之便了解到所在公司一些客户的交易信息，王某不仅自己利用客户的交易信息从事期货交易，还把信息透露给亲朋好友。期货公司了解到上述情形后，开除了王某，期货公司应当在对王某做出处分决定后向( )报告。
A. 期货交易所
B. 中国证监会
C. 所在公司住所地证监会派出机构
D. 中国期货业协会
[单项选择]下列模型中，能够直接估计客户违约概率的是（）。
A. 专家判断法
B. 信用评分模型
C. 违约概率模型
D. Credit Risk+模型
[单项选择]为了应对客户家庭主要经济收入创造者因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是( )。
A. 家族支援储备
B. 日常生活覆盖储备
C. 意外现金储备
D. 投资资金储备
[单项选择]为了应对客户家庭主要经济收入创造者，因为失业或其他原因失去劳动能力对家庭生活造成严重影响，进行的现金保障是（ ）。
A. 家庭支援储备
B. 日常生活覆盖储备
C. 意外现金储备
D. 投资资金储备
[单项选择]证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当根据了解客户原则对客户相关情况进行了解。下列选项中不属于证券公司应当了解的内容的是( )。
A. 投资经验
B. 风险偏好
C. 投资目的
D. 客户的家庭情况
[单项选择]教师有责任教育学生了解自己的义务，履行自己的义务，如果学生在日常生活和教育活动中未尽义务或违反规定，由此造成的后果则应由( )
A. 教师负责
B. 学校负责
C. 家长负责
D. 学生自负
[单项选择]根据了解客户原则，证券公司在向客户提供特定服务的时候，应当对客户相关情况进行了解，下列选项中不属于证券公司应当了解的内容的是( )。
A. 客户的身份
B. 客户的财产及收入情况
C. 证券投资经验
D. 客户的家庭情况
[单项选择]房地产经纪人欲将潜在客户变成现实客户，首先应了解客户的（）。
A. 学历
B. 工作性质
C. 住址
D. 动机和需求
[单项选择]许多人不了解自己，也不设法去了解自己。这样的人可能想了解别人，但此种愿望肯定是要落空的，因为连自己都不了解的人不可能了解别人。由此可以得出结论：你要了解别人，首先要了解自己。
以下哪项对上述论证的评价最为恰当？（）
A. 上述论证所运用的推理是成立的。
B. 上述论证有漏洞，因为它把得出某种结果的必要条件当做充分条件。
C. 上述论证有漏洞，因为它不当地假设：每个人都可以了解自己。
D. 上述论证有漏洞，因为它忽视了这种可能性：了解自己比了解别人更困难。
E. 上述论证有漏洞，因为它基于个别性的事实轻率概括出一般性的结论。
[单项选择]经纪关系建立的过程中证券经纪商要向客户提供一份《客户须知》，以便客户了解相关的事项。下列不属于该须知事项的是( )。
A. 全权委托投资
B. 客户与代理人之间的关系
C. 公司客户投诉电话
D. 委托买卖方式的选择
[单项选择]客户在制订退休养老规划之前往往都对自己的退休养老生活有一定的认识和打算，但是，客户的理解和认识有一些是不够科学、合理的，理财规划师要及时发现客户的不准确的理念并且加以提示，帮助客户树立正确的退休养老规划理念。下列属于客户对退休养老生活理解科学的是( )。
A. 青年人没有必要考虑退休养老问题
B. 准备的退休基金在投资中应遵循稳健性的原则，所以储蓄的比例越大越好
C. 所有人都应该进行早期强制性储蓄，未雨绸缪，尽早规划退休生活
D. 退休后的生活存在很大的不确定性，所以退休养老规划要有弹性
[单项选择]理财规划师在为客户制定投资规划之前必须了解客户以及客户家庭的各方面信息，并经过分析后确定客户的理财目标，关于确定投资目标的原则下列表述不正确的是( )。
A. 投资目标要具有现实可行性
B. 投资目标要精确，不可有弹性
C. 投资目标期限要明确
D. 投资目标要与客户总体理财目标一致，不可违背
[单项选择]信息化的直接作用在于提高生产效益和经济效益。据估计，信息化促进经济效益的平均倍增比率为（）。
A. 1：3
B. 1：2
C. 1：4
D. 2：3
