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[单项选择]如何帮助客户选择适宜居住且经济上足以承担的住房，是理财规划师必备的技能之一。以下不属于理财规划师应把握的原则的是( )。
A. 无需一次到位
B. 不必盲目求大
C. 量力而行
D. 一次到位
[单项选择]下列不属于理财规划师建议购买小户型住宅的客户群的是( )。
A. 单身客户
B. 夫妇两人
C. 子女分开居住的老年人夫妇
D. 三代同堂
[单项选择]金融理财是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合金融服务。金融理财的核心目标是( )。
A. 投资收益最大化
B. 个人一生效用的最大化
C. 个人资产分配合理化
D. 财产的保值和升值
[单项选择]在仿真分析和理财报告书制定完成之后，要邀请客户进行深入面谈，与客户共同探讨理财方案的合理性，并帮助客户分析和理解理财规划方案。深入商谈的技巧不包括( )。
A. 同情心
B. 肢体语言
C. 目标管理
D. 信息提供
[单项选择]理财目标是制订理财方案所要实现的愿望，是制定理财方案的基础，所以客户的理财目标必须具有( )。
A. 真实性
B. 准确性
C. 现实性
D. 可行性
[单项选择]理财规划师为客户制定的投资规划方案是否适合客户的实际情况，关键取决于理财规划师是否对客户信息和客户的期望目标有充分的了解，而充分了解客户的（）是制定投资规划方案的关键。
A. 风险偏好
B. 资产状况
C. 负债状况
D. 财务信息和非财务信息
[单项选择]理财规划师应帮助客户制定购房目标。下列关于购房面积需求的说法，正确的是( )。
A. 对于工作趋于稳定的单身一族，选择50平方米以下的小户型或者30平方米以内的超小户型较为合适
B. 夫妇两人可选择建筑面积略大一些的中户型房屋
C. 对于和子女分开居住的老年人夫妇来说，中户型住宅是养老的较佳选择
D. 三代同堂的可以选择小户型，如果经济条件允许则可选择中户型
[单项选择]一般说来，物业低档盘、小户型的客户( )敏感；中档盘、中户型的客户 ( )敏感；高档盘、大户型的客户( )敏感。
A. 单价，单价与总价，总价
B. 总价，单价与总价，单价
C. 单价，总价，单价
D. 总价，总价，总价
[单项选择]理财规划师在为客户制定理财方案时，往往需要假定投资资产的未来合理报酬率，报酬率的设定与（）无因果关系。
A. 资金可运用期间的长短
B. 实现理财规划目标额度的弹性大小
C. 该类投资产品过去的投资绩效
D. 客户的性别
[单项选择]理财规划中的第四个步骤是制定并向客户提交理财方案。当理财师在准备财务建议时，下列选项中，( )不属于理财师在第四步骤必须执行的规则。
A. 计算数据必须核实及复查
B. 理财师必须容许其他的专业人士直接向客户表达他们的建议
C. 当向客户推荐一个具体的保险或投资产品时，必须提供给客户相关适用的申请表格和全面的说明资料，但给客户的投资声明书可以推迟在下一次会面时再㈩示
D. 推荐专业人士应坚持胜任的原则
[单项选择]( )是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。
A. 财务诊断
B. 风险评价
C. 资产配置
D. 理财规划
[单项选择]某些机构的理财室给客户提供的理财服务主要就是帮助客户进行证券、外汇的投资。实际上，投资与理财的关系( )。
A. 投资即理财
B. 投资与理财没有关系
C. 投资是进行理财的一种工具
D. 理财是投资的一部分
[单项选择]理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限，收益水平直接影响资产配置方案。以下关于投资目标的期限，理财师的建议正确的有：( )。
A. (A) 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
B. (B) 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
C. (C) 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
D. (D) 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
[单项选择]理财规划师为了分析客户投资相关信息以及客户未来各项需求，帮助客户确定各项投资目标，首先要掌握客户的所有( )，对各项与投资规划相关的信息以及反映客户未来需求的信息进行分类汇总。
A. 基本信息
B. 财务信息
C. 管理信息
D. 收入信息
[单项选择]具有不同理财价值观的客户其理财目标也不同，购房型的客户的理财目标是( )。
A. 退休规划
B. 目前消费
C. 购房规划
D. 教育金规划
