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[单项选择]有关CFP执业标准中说明理财规划建议部分,下列叙述正确的是( )。
A. 就有助于客户了解建议方案的主要因素与顾客沟通,分析各建议方案的利弊与风险,及时间敏感性
B. 理财顾问应发挥专业技能,将自己的意见当成事实,博取客户的信任
C. 理财规划顾问不必就建议与顾客沟通
D. 告知客户个人及经济状况的改变不会改变预期可能达成的结果
[单项选择]有关CFP执业标准,对于取得量化信息及文件部分,下列叙述错误的是( )。
A. 理财顾问应收集与顾客财务来源、义务责任及个人状况有关的文件
B. 若无法取得足够量化信息,需自行帮助客户做合理假设才能得出结论与建议
C. 理财顾问若无法获得足够的量化信息,应限制服务范围或终止服务
D. 收集的文件必须有足够的、可量化的信息
[单项选择]有关美国CFP标准委员会对CFP执业者继续教育的规定,下列选项正确的是( )。
A. 如果在一个期间完成的继续教育超过30小时,超过的部分能够累计到下一个继续教育期间
B. 每个期间必须完成至少30个小时的继续教育
C. 每个期间至少有5个小时用于学习《道德准则和专业责任》
D. CFP以三年为一个继续教育期间
[单项选择]有关CFP执业标准,辨认及评估理财规划方案,下列叙述正确的是( )。
Ⅰ.可以合理达成顾客目标需求及优先事项的方案只有一个
Ⅱ.评估重点在衡量各种方案对达成顾客目标、需求及优先事项的有效性
Ⅲ.评估应包括多重假设,采取其他专业人士意见,适当处理客户问题
Ⅳ.先研拟建议,再确认可行方案
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅰ、Ⅱ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
[单项选择]有关美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置,下列选项错误的是( )。
A. 中国金融理财标准委员会组织的CFP课程设置将个人税务、遗产筹划合并在一起
B. 中国金融理财标准委员会将CFP课程设计为5个模块分别是金融理财基础、投资规划、个人风险与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划
C. 美国CFF组织的CFP课程设置主要包括6个模块:金融理财概论、个人风险管理和保险规划、投资规划、个人税务筹划、员工福利与退休计划、遗产规划,规定课程学习不得低于240学时
D. 美国CFP和中国金融理财标准委员会组织的CFP课程学习都为180学时
[单项选择]行关CFP执业标准中确认客户目标的部分,下列叙述错误的是( )。
A. 顾客与顾问的价值观不同时,应以顾问的价值观来导正顾客不成熟的观念
B. 理财规划建议书应该尝试让客户了解不切实际目标的意义
C. 符合顾客所设定的目标及价值观、态度、期待及时间规划,才能同意接受委任
D. 确认之前必须探寻客户的价值观、态度期待及时间规划
[单项选择]有关CPP执业标准,分析及评估顾客信息部分,下列叙述中错误的是( )。
A. 使用顾客指明、双方同意或其他合理的假设条件进行分析与评估
B. 个人假设条件包括税率、退休年龄、收入需求、时间规划等
C. 经济因素包括通货膨胀率、税率及投资报酬率等
D. 理财顾问应在收集顾客财务来源、义务向顾客提出理财建议之前,先评估顾客的财务状况,据以裁定达成顾客理财目标的可能性
[单项选择]下列有关CFP资格认证培训的叙述,正确的是( )。
Ⅰ.CFP的培训时间为120学时,包括五个模块
Ⅱ.CFP五个模块学习为:高级投资规划、高级风险管理与保险规划、高级员工福利与退休计划、高级个人税务与遗产筹划、综合理财规划案例示范与讨论
Ⅲ.综合理财规划案例示范与讨论包括以投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划为主体的案例讨论和全方位综合理财案例讨论
Ⅳ.CFP五个模块学习中的高级个人税务与遗产筹划是24个学时
A. Ⅱ、Ⅲ
B. Ⅱ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ
D. Ⅰ、Ⅳ
[单项选择]现今大多数的超级市场提供的产品和服务几乎是标准化的,客户只能根据其提供的标准来选择满足自身需求,这种方式属于CRM战略中的哪一种()?
A. 拉链式战略
B. 互动式战略
C. 扣钩式战略
D. 维可牢战略
[单项选择]涉及对执业活动的“守法”“诚实”“守信”等执业原则、经纪人员收入来源、经纪服务收费依据和标准等一些重大问题的认识,这是指房地产经纪职业道德中的( )。
A. 职业良心
B. 职业责任感
C. 执业理念
D. 职业纪律
[单项选择]现行《水利水电基本建设工程单元工程质量等级评定标准》中有部分标准将中间产品质量标准纳入了正文,中间产品只有在检验合格后才能在( )中加入应用。
A. 分部工程
B. 工程项目
C. 单元工程
D. 单位工程
[单项选择]按照《注册建造师执业工程规模标准规定(试行)》的规定,二级注册建造师执业的工程规模标准不包括()。
A. 12层以上的房屋建筑工程
B. 高度50米以上的建筑物或构筑物
C. 单跨跨度21米以上的房屋建筑工程
D. 单体建筑面积3万平方米以上的房屋建筑工程
[单项选择]根据客户对金融产品和服务的态度以及使用情况进行市场细分时所选择的标准是( )。
A. 人口因素
B. 心理因素
C. 行为因素
D. 自然因素
[多项选择]作为中国注册会计师执业准则的基本的部分,鉴证业务准则包括()
A. 质量控制准则
B. 审计准则
C. 审阅准则
D. 其他鉴证业务准则
E. 相关服务准则
[单项选择]某企业生产的产品需要对设计和售后服务都进行质量控制,它应选择( )质量标准。
A. GB/T19001—ISO 9001
B. GB/T19002—ISO 9002
C. GB/T19003—ISO 9003
D. GB/T19004—ISO 9004