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[判断题]在对可疑还款行为的监测中,“同柜同天批量存现还款” 为虚假按揭特征。
A.正确
B.错误
[多选题]商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对( )等可疑交易的监测力度。
A.个人客户或代理人频繁开户和销户
B.无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户
C.同一额度或者大额频繁转账、
D.网银签约后迅速转帐
[判断题]可疑交易监测是以账户为单位进行监测的。
A.正确
B.错误
[单选题]目前我行对反洗钱大额、可疑交易进行监测、分析、上报的系统是( )。
A.反洗钱客户风险等级分类系统
B.反洗钱黑名单监测系统外国政要
C.反洗钱信息管理系统
D.内控合规管理信息系统
[多选题]金融机构在履行客户身份识别义务时，出现（）可疑行为，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.对向境内汇入资金的增外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
[判断题]20．由于开发信息系统耗费巨大，新开发的业务可以不纳入大额和可疑交易报告监测。（）
A.正确
B.错误
[判断题]可疑交易是指在反洗钱监测分析系统中，经初审、复核、审定确定可疑并上报人民银行反洗钱监测分析中心的交易。
A.正确
B.错误
[多选题]可疑与恐怖融资交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形并应当参考以下因素：( )。
A.中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B.公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D.中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
[多选题].可疑与恐怖融资交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为,交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形,并应当参考以下因素:( )。
A. 中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
B. 公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
C. 本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征,洗钱和恐怖融资风险评估结论。
D. 中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。
[多选题]商业银行授信实施后,应对所有可能影响还款的因素进行持续监测,并形成书面监测报告。重点监测以下内容
A.A.客户是否按约定用途使用授信,是否诚实地全面履行合同
B.B.授信项目是否正常进行
C.C.客户的财务状况是否发生变化
D.D.授信的偿还情况
[判断题]我行开展大额交易和可疑交易报告工作应遵循有效性原则为：大额交易和可疑交易监测报告工作要求纳入业务全流程管理，确保覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节,真实完整反映业务场景及资金流向。
A.正确
B.错误
[简答题]银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测,建立和完善可疑交易监测模型,账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的,应当列入 交易。
[判断题]金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统,以账户为基本单位开展资金交易的监测分析。( )
A.正确
B.错误
