更多"[多选题]对调查环节中发现以下( )情况的,要终止调查,拒绝借款申请人"的相关试题:
[多选题]对调查环节中发现以下情况的,要终止调查,拒绝借款申请人的贷款申请( )
A.借款申请人(含配偶、共同借款申请人)为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户或我行PCM2003系统不良记录库中客户
B.经评估发现借款担保人提供的抵押物价值不足
C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
D.经我行认定借款申请人存在违法、违规使用贷款资金行为的
[多选题]对调查环节中发现以下情况的,要终止调查( )。
A.借款申请人(含配偶、共同借款申请人)为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户或我行PCM2003系统不良记录库中客户
B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐
C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
D.借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件
[多选题]按揭项目调查过程中发现以下问题的,要终止调查:
A.建筑质量不合格
B.因建设计划出现重大调整或企业资金严重短缺等因素可能导致“烂尾”的
C.存在债权、债务和产权纠纷或正处于法律诉讼阶段的
D.开发企业或其法人代表有不良记录的
[判断题]按揭项目调查过程中发现开发企业或其法人代表有不良记录的,要终止调查
A.正确
B.错误
[判断题]按揭项目调查过程中发现不能提供“四证”的项目的,要终止调查:
A.正确
B.错误
[判断题]按揭项目调查过程中发现开发企业或其法人代表有不良记录的的,要终止调查:
A.正确
B.错误
[单选题]对调查环节中发现以下情况的,需要客户经理对相关情况进行调查,由经办行行长签署同意办理的意见( )。
A.借款申请人(含配偶、共同借款申请人)为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户
B.借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐
C.已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
D.借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件
[单选题]以下哪项属于调查环节违规行为（）。
A.未按规定对客户进行贷前尽职调查，对客户财务、资信状况调查不细不实；对客户第一还款来源和第二还款来源调查失真
B.越权或变相越权审批信贷业务
C.审批通过未经调查审查程序的信贷业务
D.审批通过贷审会否决的信贷业务；或直接审批需履行但未履行贷审会程序的信贷业务
[单选题]申请人一年内前往同一国家或地区（ ）次以上的，应重点调查核实申请人身份情况，查明是否属于在境外定居、探亲、就学、就业人员、旅行社工作人员、国际交通运输工具乘务人员等情况。
A.3
B.5
C.8
D.10
[单选题]以下（ ）属于票据贴现调查环节的风险点。
A.票据要素
B.票据查询查复
C.票据保管
D.款项划转
[单选题]以下不属于调查环节主要风险点的是：（ ）。
A.借款主体为空壳公司
B.借款主体为服务辖区外客户
C.对重大风险隐患未充分揭示
D.还款来源不真实
[判断题] 双人调查中同步调查是指两名调查人员同时参与各个调查环节。
A.正确
B.错误
[多选题]公务卡资信审核,审核申请人及其担保人情况可采用以下哪些方式?( )
A. 电话核实
B. 信函调查
C. 当面核实
D. 随机调查;
[多选题]对申请人提出查阅材料的申请，除涉及下列（ ）情况外，复议机关不得拒绝。
A.国家秘密
B.商业秘密
C.个人隐私
D.被申请人不同意
[简答题]农村合作金融机构信贷经营部门应全面调查申请人基本情况和应收账款情况，对于应收账款的（），信贷人员应向付款人核实，进行实地调查。
