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[单选题](2017年)下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（ ）。
A.货币资金来源于居民从事的生产活动
B.理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值
C.居民的经济活动与金融的联结越来越松散了
D.现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入
[单选题](2017年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（ ）。
A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本
B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益
C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会
D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务
[单选题](2017年)关于大宗商品投资，说法错误的是（）。
A.大宗商品基本上可以分为能源类、基础原材料类、贵金属类和农产品四类
B.大宗商品是指具有实体，不可进入流通领域，可在零售环节进行销售的商品
C.大宗商品具有同质化、可交易等特征，供需和交易量都非常大
D.购买大宗商品是最直接也是最简明的大宗商品投资方式
[单选题](2017年)关于相关性，下列说法错误的是（）。
A.相关系数取值在-1和1之间，但不能为0
B.相关系数总处于-1和1之间（含-1和1）
C.相关系数可以是正数也可以是负数
D.相关系数为-1的两组数据完全负相关
[单选题](2017年)下列关于佣金的说法中，错误的是（）。
A.佣金是证券经纪商为客户提供证券代理买卖服务收取的费用
B.佣金是按照成交金额的一定比例支付的费用
C.佣金费由经纪佣金、证券交易所手续费及证券交易所监管费等组成
D.从2002年5月1日开始，证券公司向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的2％
[单选题](2017年)关于公司型基金，下列说法错误的是（ ）。
A.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产
B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权
C.公司型基金具有独立法人地位
D.公司型基金投资者是基金公司的股东
[单选题](2017年)关于基金的分类，下列说法错误的是（ ）。
A.基金资产80％以上投资于股票的为股票基金
B.基金资产80％以上投资于货币市场工具的为货币市场基金
C.基金资产80％以上投资于其他基金份额的为基金中基金
D.基金资产80％以上投资于债券的为债券基金
[单选题](2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（ ）。
A.招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期
B.招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务
C.招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要
D.招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件
[单选题](2017年)关于投资者教育，下列说法错误的是（ ）。
A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益
B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行
C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择
D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制
[单选题](2017年)关于加权平均条款，下列说法错误的是（ ）。
A.加权平均条款将新增出资额的数量作为反稀释时一个重要的考虑因素
B.加权平均条款考虑了新增出资额的价格，但是没有考虑融资额度
C.“加权”即指考虑新增出资额数量的权重
D.与完全棘轮条款相比，加权平均条款对目标公司和创始股东更为有利，也更容易被各方接受
[单选题](2017年)关于竞业禁止条款，下列说法错误的是（ ）。
A.竞业禁止条款目的是保证股权投资基金的利益不受损害
B.法定竞业禁止，是当事人基于法律的直接规定而产生的竞业禁止义务
C.约定竞业禁止，是当事人基于合同的约定而产生的竞业禁止义务
D.实践中，创始人股东、高级管理人员以及其他关键人员在交割之前通常要签署形式及内容令投资人满意的竞业禁止协议
[单选题](2017年)下列关于可转换债券价值说法错误的是（）。
A.可转债的市场价值表现为其在一级市场的价格，其市场价值通常高于转换价值
B.转换价值的大小，须视普通股的价格高低而定
C.纯粹债券价值来自债券利息收入
D.可转换债券的价值包含纯粹债券价值和转换权利价值
[单选题](2017年)关于互换合约的概念，下列说法错误的是（）。
A.固定利率对浮动利率的互换是利率互换的一种形式
B.互换合约可能出现违约问题
C.在利率互换中互换双方交换本金
D.参与互换合约的投资者互为交易对手
[单选题](2017年)关于地方证监局的职责，下列说法错误的是（ ）。
A.负责辖区内异地公募基金管理公司分支机构的日常监管
B.负责对辖区内的基金代销机构进行日常监管
C.负责监管本辖区内公募基金管理公司的内部控制、基金信息披露工作
D.负责办理辖区内的私募基金管理人的重大变更备案
[单选题](2017年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（ ）。
A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益
[单选题](2017年)关于基金投资者保护，下列说法错误的是（ ）。
A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护
B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门
C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容
D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施
[单选题](2017年11月)关于胜任特征,下列说法错误的是()
A.胜任特征是岗位的基本要求
B.胜任特征必须是可衡量和比较的
C.胜任特征是潜在的.深层次的特征
D.胜任特征可以是单个特征指标,也可以是一组特征指标
[单选题](2017年)关于基金的机构投资者，下列说法错误的是（）。
A.社会保障基金中包含养老保险资金，投资期较长，通常投资于风险较高的资产
B.财险公司收取的保费投资期限较短，通常投资于低风险资产
C.企业年金基金可投资于货币市场工具、债券、股票等都有严格投资比例限制
D.寿险公司收取的保费投资期限较长，通常可以投资于风险较高的资产
