第9题: [多项选择]金融创新在为商业银行提供更大的风险分散平台的同时,也增加了商业法律风险的复杂性,体现在() A. 金融衍生品的交易运作方式、法律关系和交易主体的复杂性,使金融衍生品交易的市场风险极易转化为法律风险 B. 金融衍生品的复杂性,使商业银行与金融消费者之间形成巨大的信息不对称,可能引发金融消费者对商业银行提起集团诉讼的法律风险 C. 商业银行的表外业务存在法律风险 D. 监管机构执法不力或者错误执行法律必然引起银行法律风险 E. 银行是高负债经营的金融服务企业必然存在银行法律风险 参考答案:A, B, C
第16题: [多项选择]下列选项中属于中国银监会的职能的是( ) A. 市场准入监管 B. 规定各商业银行的经营业务范围 C. 监督银行遵守业务原则、法规规范和道德规范 D. 通过稽核检查制度对银行进行监管 E. 依法对证券市场进行监管 参考答案:A,B,C,D 答案解析:[解析] 主要考查的知识点为银监会的职能。 [要点透析] 最后一项不属于银监会的职能,而是证监会的监管职能。